Nejvýnosnější ETF za 5 let podle historických výnosů

Nejvýkonnější ETF za 5 a za 10 let

Pětiletý výnos má v naší databázi 36 ETF, desetiletý jen 24: řada ETF je mladší než deset let, nebo pro ně souvislou desetiletou historii nemáme. Nejvyšší pětiletý výnos (+36,0 % p.a.) mělo ETF na prvním místě, které desetiletou historii v datech nemá. Z ETF s desetiletou historií mělo nejvyšší desetiletý výnos iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc) (+25,6 % p.a.), medián deseti let je +12,9 % p.a. Všechny podílové fondy a ETF podle deseti let řadí žebříček nejvýkonnějších fondů za 10 let. Výnosy jsou historické, po poplatcích a v měně ETF, data k 30. 9. 2026. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.

Výnos ETF v korunách: přepočet kurzem ČNB

Výnosy v tabulce jsou v měně, ve které je ETF vedené: 29 z 36 v dolarech, 7 v eurech. Kdo ETF kupuje za koruny a měnu nezajišťuje, má k výnosu navíc změnu kurzu. Přepočet kurzy ČNB (výnos v měně ETF a změna kurzu za totéž období):

Za pět let dolar vůči koruně oslabil o 2,3 %, tedy o 0,5 % ročně, za deset let oslabil o 11,1 %, tedy o 1,2 % ročně. Zhruba o tolik ročně se výnos dolarového ETF v korunách liší od výnosu v tabulce. Desetiletý medián počítá jen 24 ETF s desetiletou historií. Přepočet platí pro nákup a prodej přesně k uvedeným dnům: kdo nakupoval průběžně, má jiný výsledek, protože kurz mezitím kolísal. Měnově zajištěná třída kurzové riziko omezuje; kolik mezi třídami téhož fondu dělala měna, jsme změřili na stránce o měnovém zajištění fondů.

Rizika nejvýkonnějších ETF

• Soustředění. Složení tabulky (15 ETF): jedno odvětví nebo téma 2, americký index (S&P 500, Nasdaq-100, MSCI USA) 7, ostatní indexy 6. Vysoký výnos tak popisuje hlavně to, jak se dařilo zvolenému trhu nebo odvětví: ETF index jen kopíruje, akcie nevybírá. Když se trhu nebo odvětví přestane dařit, ETF s ním klesá.
• Jeden rok neříká, jak dopadne pět let. ETF s nejvyšším výnosem za rok do 30. 9. 2026 (+45,9 %) je v pětiletém žebříčku na 31. místě z 36 (+7,3 % p.a.).
• Krátká historie. ETF na prvním místě nemá v datech desetiletou historii a desetiletý výnos má jen 24 z 36 ETF v žebříčku. Pět let je jedno tržní období, ne celý cyklus.
• Pořadí se mění. Na 387 akciových fondech jsme změřili, jestli fondy z horní čtvrtiny pětiletého žebříčku zůstaly nahoře i dalších pět let. Spíš ne, podrobně v měření opakuje se výkonnost fondů?
• Měna. Výsledek v korunách mění i kurz, viz přepočet výš.

Nejvýkonnější, nebo nejlevnější ETF?

Nejlevnější ETF v žebříčku (TER 0,03 %) je podle pětiletého výnosu na 10. místě, ETF na prvním místě má TER 0,35 %. Nákladovost ETF v žebříčku je 0,03 až 0,65 % ročně, pětiletý výnos -9,0 % až +36,0 % ročně. O pořadí výkonnosti tedy rozhoduje hlavně index, který ETF kopíruje, ne poplatek. Mezi ETF na stejný index je rozdíl ve výnosu malý: ETF na celý index S&P 500 bez měnového zajištění (v žebříčku 5, od 3 správců) mají TER 0,05 až 0,07 % a pětiletý výnos +13,5 % až +13,7 % ročně. Poplatek je přitom jediné z těch čísel, které znáte předem; výnos indexu nikdo nezaručí.

Všechna ETF seřazená podle nákladovosti najdete v žebříčku nejlevnějších ETF, ETF na S&P 500 vedle sebe v článku nejlepší ETF na S&P 500 a postup, jak ETF v Česku koupit, v průvodci ETF.

ETF tahák zdarma: ke každému z 10 indexů ETF s nejnižším TER, výnosy za 5 a 10 let a kde ETF v Česku koupit, na dvou stranách PDF. Stáhnout ETF tahák → Nevíte, jak ETF poskládat s fondy, které už máte? Projde to s vámi poradce Kiwi partners s.r.o., vázaný zástupce zapsaný v seznamu ČNB, jednající na účet zastoupeného investičního zprostředkovatele SAB servis s.r.o.: probrat ETF s poradcem →