Investiční strategie na míru · 3 balíčky
Postavíme vám portfolio podle cíle, horizontu a rizika. Tři balíčky podle velikosti portfolia: Basic 19 990 Kč, Standard 34 990 Kč (48 % klientů) a Premium 50 000 Kč pro portfolia 2 mil. Kč+. Doručení do 7 dní, žádné měsíční poplatky.
01 · Vyberte balíček
Pokud váháte, vezměte si 30 min konzultaci zdarma pomůžeme vybrat balíček, který dává smysl pro vaši situaci.
Pro portfolia do 500 000 Kč
Jednoduchá strategie 5 fondů s ročním rebalancingem.
Jednorázově · doručení do 7 dní
Ideální pro první 100–500 tis. Kč
Pro portfolia 500 000 – 2 mil. Kč
Komplexní strategie 8–12 fondů + ETF, vč. DIP optimalizace.
Jednorázově · nižší daně na DIP
Standardní volba klientů s 500K–2M Kč
Pro portfolia 2 mil. Kč+
Komplexní řešení s alternativními investicemi a daňovým plánováním.
Jednorázově · vč. daňového plánování
Pro klienty s portfoliem 2 mil. Kč+
02 · Co je v ceně
Otevřené ceny, otevřené výstupy. Nic skrytého, žádné dodatečné poplatky po dodání.
| Co dostanete | Basic 19 990 Kč | Standard 34 990 Kč | Premium 50 000 Kč |
|---|---|---|---|
| Konzultace a komunikace | |||
| Úvodní konzultace | 60 min | 90 min | 2× 60 min |
| Finální konzultace (prezentace strategie) | — | 90 min | 60 min + měsíční call |
| Reakční doba na e-mail | 24 h | 12 h | 4 h (přednostní) |
| Follow-up období | 30 dní | 90 dní | 12 měsíců |
| Strategie a výstupy | |||
| Počet fondů v portfoliu | 5 fondů | 8–12 fondů + ETF | 15–20 + alternativy |
| Alternativní investice (PE, RE, hedge) | — | — | ✓ |
| Strategie pro 3 horizonty (3/7/15 let) | 1 horizont | ✓ | ✓ |
| PDF report | 5 stránek | 15 stránek | 30 stránek |
| Excel data (TER, výnosy, váhy) | — | ✓ | ✓ |
| DIP a daně | |||
| DIP optimalizace | — | ✓ | ✓ |
| Daňové plánování (s daňovým poradcem) | — | — | ✓ |
| Průběžná péče | |||
| Roční rebalancing | ✓ Zdarma | ✓ Zdarma | ✓ + 2 mimořádné |
| Měsíční scénáře a výhledy | — | Kvartální | Měsíční |
03 · Případová studie
Klient Pavel, 42 let, IT konzultant. Portfolio v ČSOB fondech. Po Standard balíčku přechod na ETF + DIP optimalizace.
Pavel přišel s portfoliem 1,4 mil. Kč v 4 fondech ČSOB Premium. Roční náklady –33 600 Kč (TER 2,4 %). Nikdy nepoužíval DIP.
Po Standard balíčku jsme portfolio přestavili na 9 ETF (TER Ø 0,28 %) přes brokera DEGIRO. Část v DIP obálce, ročně si odečte 48 000 Kč, tedy úspora 7 200 Kč na daních (15 % sazba).
Celková roční úspora: 38 720 Kč. Standard balíček (34 990 Kč) se vrátil za 11 měsíců. Po 5 letech kumulativní úspora 193 600 Kč.
04 · Jak to probíhá
Žádné překvapení, žádné skryté poplatky. Strategie dorazí do 7 dní od finální konzultace.
Strategii zpracovává poradce Kiwi partners s.r.o. (vázaný zástupce zapsaný v seznamu ČNB) podle MiFID II. Dostanete konkrétní ISIN fondů s vahami a daňovou optimalizaci – žádné obecné fráze. Případné nejasnosti rádi doladíme e-mailem.
01
30 min online přes Google Meet. Probereme cíle, horizont a aktuální portfolio.
Zdarma · 30 min
02
Doporučíme balíček. Po platbě faktury začínáme s vyhodnocením vhodnosti (MiFID II).
Den 0 · 20 min
03
60–90 min hovor. Detailně probereme cíle, fondy, DIP a daňovou situaci.
Den 2–3 · 60–90 min
04
Doručíme PDF + Excel (Standard / Premium). Finální call s prezentací doporučení.
Den 7 · doručení
05 · Často se ptáte
Basic 19 990 Kč: Pro portfolia do 500 000 Kč. Jednoduchá strategie, jeden horizont, žádný DIP.
Standard 34 990 Kč: Pro portfolia 500 000 - 2 mil. Kč. Komplexní strategie, DIP optimalizace (), 3 horizonty. 48 % klientů.
Premium 50 000 Kč: Pro portfolia 2 mil. Kč+. Vše ze Standardu plus alternativní investice (PE, real estate), daňové plánování, měsíční scénáře.
Pokud váháte, vezměte si 30 min konzultaci zdarma pomůžeme vybrat. Rezervovat termín →
Vše uvedené v tabulce výše: konzultace, vyhodnocení vhodnosti podle MiFID II, návrh portfolia v PDF, ISIN konkrétních fondů s vahami, daňová optimalizace (Standard+), roční rebalancing. Žádné měsíční ani skryté poplatky.
Ne, tržní riziko nese vždy klient. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů.
Konzultaci vede Stanislav Lenděl (zakladatel, 15 let praxe) nebo Jan Filip (senior investiční analytik, makroekonomie). Daňovou optimalizaci řeší Michael Molek (DIP specialista). Všichni jsou na profilu naší Kiwi partners s.r.o. (vázaný zástupce ČNB).
Konzultace je rychlé doporučení směru, ne komplexní strategie. Klient z konzultace odchází s plánem, ale bez konkrétních fondů a vahy. Balíček obsahuje hotové portfolio připravené k realizaci.
Pokud po konzultaci sjednáte balíček, 2 500 Kč se odečte z ceny.
Realizaci provádí Kiwi partners s.r.o. (vázaný zástupce ČNB) podle MiFID II. U ETF doporučujeme nákup přes brokera (DEGIRO, XTB, IBKR), kde nezískává Kiwi Partners žádnou provizi, klient platí pouze poplatky brokera.
Peníze klienta nikdy nedržíme. Fondy a ETF se kupují přímo na klientův účet u brokera nebo investiční společnosti. PorovnejFondy.cz ani Kiwi partners s.r.o. nikdy nemá přístup k vašim penězům.
30 minut online přes Google Meet, probereme vaše cíle, horizont a doporučíme balíček. Žádný prodejní tlak, žádný závazek. Reagujeme do 24 hodin.
Nezávazná konzultace · 30 minut
Drahý fond vám nikdy nepošle účet. Jen rok za rokem potichu ukrajuje z výnosu. Za 30 minut to uvidíte černé na bílém, na vašich fondech, a ukážeme vám levnější cestu.
Váš požadavek dorazil našim poradcům. Mezitím můžete prozkoumat náš srovnávač fondů.
Týdenní fondový radar
Stručný přehled výnosů, rizik a příležitostí napříč fondy dostupnými v Česku. Bez balastu, jen to podstatné, zdarma do vašeho e-mailu.
Potvrzovací e-mail je na cestě. První vydání radaru dorazí už příští úterý.
Než odejdete
Stáhněte si zdarma tahák: 7 nejdražších bankovních fondů a jejich levné náhrady. Reálná čísla TER a kolik vás přeplácení stojí za 25 let.
Stáhnout tahák zdarma →Bez registrace. PDF se stáhne rovnou.
