Žebříček a jak vybírat
Nejlepší podílové fondy a ETF podle výnosu za uplynulých 10 let
Chcete vidět, které podílové fondy a ETF vydělaly nejvíc. Ukážeme vám, co za nejvyššími výnosy stojí, i kde najdete aktuální žebříček s konkrétními názvy. Ať už hledáte nejvýkonnější, nejvýnosnější, nejvýdělečnější, nebo prostě nejlepší investiční fondy, míříte na totéž: fondy s nejvyšším historickým výnosem. Konkrétní pořadí i s názvy fondů najdete v žebříčcích. Má to ale háček: v čele stojí úzké sázky na jeden sektor nebo region a nejvyšší minulý výnos neznamená nejlepší fond pro vás. Proto tady najdete čtyři kritéria, jak vybrat ten pravý, ne jen nejhezčí číslo v tabulce.
Nejvýkonnější podílové fondy a ETF: co táhlo výnos
Za posledních pět let vedly v Česku hlavně fondy zaměřené na polovodiče, technologie a asijské trhy (Japonsko, Turecko i střední Evropa). Na desetiletém okně, které prořízne krátké šťastné epizody, vede jedno téma: technologie. Nejvýkonnější akciové sázky se pohybují zhruba mezi 21 a 38 % ročně, ten nejhorší pětiletý výnos v naší databázi je ale minus 25 % ročně. Rozptyl mezi nejlepším a nejhorším fondem je obrovský a rozhoduje o mnohem větší částce než výběr poplatku. Data u každého fondu najdete ve srovnávači podílových fondů a ETF.
Kompletní žebříček s konkrétními názvy
Které konkrétní fondy to jsou? Aktuální pořadí nejvýkonnějších podílových fondů a ETF s názvy, výnosy za 5 a 10 let a poplatky najdete v našich žebříčcích řazených podle dat:
Jak vybrat ten pravý fond, ne jen podle výnosu (4 kritéria)
Napíšete do vyhledávače „nejlepší fondy" a čekáte seznam vítězů. Poctivá odpověď ale zní: jeden nejlepší fond pro všechny neexistuje. Fond skvělý pro třicátníka spořícího na penzi může být špatná volba pro někoho, kdo peníze potřebuje za tři roky. Co existuje, jsou čtyři objektivní kritéria, podle kterých kvalitní fond spolehlivě poznáte od drahého průměru.
1. Nákladovost (TER): číslo, které máte jistě pod kontrolou
Roční nákladovost, zkráceně TER, je poplatek, který si fond strhává každý rok z celé vaší investice. Ať už fond vydělá, nebo prodělá, TER platíte vždycky. A právě proto je to nejdůležitější číslo, které při výběru vidíte dopředu.
Aktivně řízené a bankovní fondy běžně stojí přes 1,5 % ročně. Indexové fondy a ETF se často vejdou pod 0,3 %. Ten rozdíl zní malý, ale poplatek nabaluje: za dvacet až třicet let ukrojí ze složeného úročení statisíce až miliony korun. Kolik konkrétně vás fond stojí, spočítá naše kalkulačka poplatků. Přehled od nejlevnějších najdete v žebříčku nejlevnější fondy a ETF.
2. Výnos vůči kategorii, ne v absolutních číslech
Samotné „vydělal 8 % ročně" nic neříká, dokud nevíte, jak si vedla celá jeho kategorie. Akciový fond, který za deset let dělal 8 % p.a., zní dobře, jenže když jeho kategorie dělala 11 %, je to podprůměr, za který ještě platíte vyšší poplatek.
Proto se dívejte na výnos vůči průměru kategorie a za delší období, ideálně 5 a 10 let. Krátká šťastná epizoda o kvalitě fondu nic nevypovídá. U každého fondu ve srovnávači ukazujeme, o kolik překonal nebo zaostal za svou kategorií. Připomínáme: minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.
3. Riziko a horizont: nejlepší je ten, co sedí vám
Tady se rozhoduje víc než u čísel. Akciový fond dlouhodobě vydělává nejvíc, ale během roku umí spadnout o desítky procent. Když peníze budete potřebovat za dva roky, může vás propad zastihnout ve špatnou chvíli a dočasný pokles se změní v trvalou ztrátu.
Platí jednoduché vodítko. Krátký horizont a nízká tolerance ke kolísání znamená spíš dluhopisové a konzervativní fondy. Dlouhý horizont, řekněme deset let a víc, unese akciovou složku, která má nejvyšší potenciál výnosu. Nejlepší fond je ten, u kterého v klidu vydržíte i propad, ne ten s nejhezčím číslem v tabulce.
4. Způsob správy: aktivní fond, nebo index a ETF
Aktivní fond se snaží trh porazit výběrem cenných papírů a účtuje si za to vyšší poplatek. Indexový fond a ETF jen levně kopírují celý trh. Data dlouhodobě ukazují, že většina aktivních fondů svou kategorii po odečtení poplatků nepřekoná.
Pro většinu investorů proto dává smysl postavit jádro portfolia na levném indexovém fondu nebo ETF. Jak přesně ETF fungují, rozebíráme v průvodci ETF, rozdíly mezi klasickými fondy a ETF v článku podílové fondy a ETF. Aktivní fond obhájíte jen tam, kde má prokazatelně nižší poplatek i lepší dlouhodobý výsledek než odpovídající index. A pozor: levné jádro ještě není hotová strategie, tou je teprve způsob, jak celé portfolio poskládáte a udržíte.
Jak si udělat vlastní žebříček za pět minut
1. Ujasněte si horizont a kolik snesete kolísání. To určí, jestli hledáte akciový, smíšený, nebo dluhopisový fond.
2. Ve srovnávači podílových fondů a ETF si vyfiltrujte kategorii a seřaďte podle poplatku i výnosu vůči kategorii.
3. Vyřaďte drahé podprůměry: fondy s vysokým TER, které zároveň zaostávají za svou kategorií.
4. Z užšího výběru vyberte ten, u kterého rozumíte tomu, do čeho investuje, a jehož kolísání ustojíte.
Kdo chce přehled shora, začne u žebříčku TOP 100 fondů. A pokud si nejste jistí vlastním portfoliem, nechte si zdarma zpracovat analýzu portfolia: ukáže skutečné poplatky vašich fondů a levnější alternativy.
Shrnutí
Nejvýkonnější fond posledních let bývá nejrizikovější sázka, ne nejlepší volba pro vás. Nejlepší fond je ten, který sedí vašemu cíli, má nízké poplatky a dlouhodobě neprohrává se svou kategorií. Posuzujte poplatky, výnos vůči kategorii, riziko a způsob správy. Levné ETF berte jako stavební materiál, ne jako hotovou strategii. Zbytek je disciplína: investovat pravidelně a nepanikařit při propadech.
Nejste si jistí, jestli máte ty správné podílové fondy a ETF?
Projdeme vaše stávající fondy, spočítáme jejich skutečné poplatky a ukážeme, jak z nich a z levného jádra složit strategii, která sedí vašemu cíli. Nezávazně a zdarma.
Obsah má informativní a vzdělávací charakter a nepředstavuje investiční doporučení ani analýzu investiční příležitosti. Uvedený žebříček je řazení podle historické výkonnosti, nikoli doporučení ke koupi. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Hodnota investice může klesat i stoupat a není zaručena návratnost původně investované částky. U fondů vedených v cizí měně nesete i měnové riziko. PorovnejFondy.cz neposkytuje investiční poradenství; to zajišťuje Kiwi partners s.r.o., vázaný zástupce ČNB.
Časté otázky
Který podílový fond nebo ETF byl nejvýkonnější?
Podle našich dat (srpen 2026) vedly za posledních 5 let fondy zaměřené na polovodiče, technologie a asijské trhy, s výnosy zhruba 20 až 37 % ročně. Konkrétní pořadí s názvy fondů najdete v našich žebříčcích nejvýkonnějších fondů a ETF. V čele jsou ale úzké, silně kolísavé sázky a nejvyšší minulý výnos neznamená nejlepší fond pro vás. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.
Který fond je nejlepší?
Jeden nejlepší fond pro všechny neexistuje. Nejlepší je ten, který sedí vašemu cíli, horizontu a toleranci ke kolísání, a přitom má nízké poplatky a dlouhodobě neprohrává se svou kategorií. Kvalitu posuzujte podle čtyř kritérií: nákladovosti (TER), výnosu vůči kategorii, rizika a způsobu správy.
Je fond s nejvyšším výnosem ten nejlepší?
Ne nutně. Vysoký minulý výnos bývá odměnou za vysoké riziko: úzkou sázku na jeden sektor nebo region. Důležitější je, jak fond obstál proti své kategorii za 5 a 10 let a při jakém kolísání. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.
Mám vybrat aktivní fond, nebo index a ETF?
Data dlouhodobě ukazují, že většina aktivně řízených fondů svou kategorii po odečtení poplatků nepřekoná. Pro většinu investorů je proto rozumné jádro portfolia postavit na levném indexovém fondu nebo ETF. Levné ETF je ale nástroj, ne strategie: o výsledku rozhoduje, jak portfolio poskládáte a jestli ho udržíte v poklesu.