INVESTIKA · fondy
INVESTIKA realitní fond: jak funguje, poplatky, minimum
Aktualizováno 08/2026
INVESTIKA realitní fond je otevřený nemovitostní fond (OPF) investující do komerčních nemovitostí (65 nemovitostí, 567 nájemců, velikost kolem 28,9 mld. Kč, LTV kolem 48,4 % k 30. 6. 2026). Koupíte ho od 100 Kč, vstupní poplatek max. 4 %, výstupní 0 %, obhospodařovatelský poplatek 1,70 % ročně u retailových tříd (0,85 % u investiční třídy) plus administrativní kolem 0,20 %, bez výkonnostního poplatku. Cíl je 4 až 6 % ročně (cíl, ne garance). Doporučený horizont 5+ let, minimální doba držení 3 roky. Pozor: nemovitosti nejsou rychle likvidní, fond může dle statutu odklad odkupu.
Realitní fond je vlajková loď INVESTIKA a nejčastější důvod, proč si ji lidé vybírají. Vysvětlíme, jak funguje, kolik stojí a jaká rizika s sebou nese.
Do čeho fond investuje
INVESTIKA realitní fond drží komerční nemovitosti (kanceláře, obchody, logistika) a příjem generuje hlavně z nájmů. K 30. 6. 2026 měl kolem 65 nemovitostí, 567 nájemců, velikost kolem 28,9 mld. Kč, LTV kolem 48,4 % (míra zadlužení) a WAULT (průměrná zbývající délka nájmů) kolem 4,2 roku. Cíl výnosu je 4 až 6 % ročně, což je cíl poskytovatele, ne garance.
Zdroj: INVESTIKA (investika.cz), ověřeno k 08/2026. Parametry fondu se v čase mění, závazný je aktuální statut a KID fondu. Cílený výnos není zárukou budoucích výnosů.
Poplatky a minimum
| Položka | Hodnota |
|---|---|
| Minimální investice | od 100 Kč (jednorázově i pravidelně, CZK třídy) |
| Vstupní poplatek | max. 4 % |
| Výstupní poplatek | 0 % |
| Obhospodařovatelský poplatek | 1,70 % p.a. (retail) / 0,85 % p.a. (investiční třída) |
| Administrativní poplatek | kolem 0,20 % p.a. |
| Výkonnostní poplatek | není |
| Doporučený horizont / min. držení | 5+ let / 3 roky |
Celková nákladovost (TER) je orientačně kolem 1,9 % ročně, závazné číslo najdete v aktuálním KID. Konkrétní ISINy tříd (korunová, eurová, investiční) a čísla najdete na kartě fondu, tady je neduplikujeme.
Nemovitosti nejsou rychle prodejné aktivum. Fond proto může podle statutu odložit nebo pozastavit odkup podílových listů, když by musel prodávat nemovitosti pod cenou. Proto je stanovená minimální doba držení a doporučený horizont 5+ let. Nepočítejte s tím, že peníze dostanete okamžitě. Víc na stránce rizika nemovitostních fondů.
Než do fondu vstoupíte
Realitní fond může být zajímavý doplněk portfolia, ale je fér znát jeho náklady i rizika. Spočítejte si dopad poplatků na váš horizont v kalkulačce a porovnejte fond s alternativami ve srovnávači. Cíl 4 až 6 % je cíl, ne jistota, a minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.
Kolik potřebuji na INVESTIKA realitní fond?
Investovat můžete od 100 Kč (jednorázově i pravidelně, korunové třídy). Vstupní poplatek je max. 4 %, výstupní 0 %, obhospodařovatelský poplatek 1,70 % ročně u retailových tříd (0,85 % u investiční třídy) plus administrativní kolem 0,20 %. Doporučený horizont je 5+ let, minimální doba držení 3 roky.
Jaký výnos má INVESTIKA realitní fond?
Cílený výnos je 4 až 6 % ročně, což je cíl poskytovatele, ne garance ani historická data. Skutečná výkonnost kolísá a závisí na trhu nemovitostí. Za posledních 12 měsíců fond uváděl výkonnost kolem 5,4 %. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.
Můžu peníze z realitního fondu vybrat kdykoli?
Ne zcela. Nemovitosti nejsou rychle likvidní, a fond proto může podle statutu odložit nebo pozastavit odkup podílových listů. Je stanovená minimální doba držení 3 roky a doporučený horizont 5+ let. Nepočítejte s okamžitou dostupností peněz jako u spořicího účtu.
Upozornění: Text má informativní a srovnávací charakter, popisuje veřejně dostupné údaje o produktech třetí strany a nepředstavuje investiční, daňové ani jiné doporučení. Uvedené poplatky a parametry jsou orientační a mění se, ověřte si je v aktuálním ceníku a dokumentu klíčových informací (KID). Investice do fondů nejsou pojištěné jako bankovní vklady a jejich hodnota kolísá, může i klesnout. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích. PorovnejFondy je srovnávač fondů, nikoli poskytovatel poradenství. Před rozhodnutím doporučujeme individuální konzultaci.
Zvažujete realitní fond? Nechte si projít poplatky i rizika
Napište nám fond, který držíte, a dostanete srovnání jeho výkonnosti a nákladů s trhem a srovnatelnými fondy na historických datech. Bez závazku a bez prodejního tlaku. Na poradenství navazuje partner Kiwi partners, vázaný zástupce zapsaný v seznamu ČNB.