Jak ověřit poradce v registru ČNB

Postup v registru ČNB krok za krokem

Registr se jmenuje Seznamy regulovaných a registrovaných subjektů finančního trhu, zkráceně JERRS. Vede ho Česká národní banka, je veřejný a vyhledávání nic nestojí. Najdete v něm firmy, které mají od ČNB povolení, registraci nebo zápis do jejích seznamů.

1. Otevřete JERRS. Odkaz je na webu ČNB v sekci Dohled a regulace, Seznamy a evidence, nebo přímo na jerrs.cnb.cz.
2. Zvolte Přímé vyhledání. Vyhledávání chrání kontrolní kód (CAPTCHA), který opíšete z obrázku.
3. Zadejte IČO, nebo název firmy. IČO je přesnější. Najdete ho na smlouvě, ve formuláři, který po vás poradce chce podepsat, nebo v obchodním rejstříku. Když chcete vidět i firmy, kterým oprávnění skončilo, zaškrtněte Hledání zaniklých subjektů.
4. Otevřete kartu subjektu. Zkontrolujte, v jaké roli je firma zapsaná a jestli zápis trvá. Jedna firma může mít v registru víc rolí, třeba v pojištění nebo v úvěrech. Pro investice hledejte roli obchodník s cennými papíry, investiční zprostředkovatel, nebo vázaný zástupce, tedy zástupce, který jedná na účet jiné firmy (tak je zapsaná například Kiwi partners s.r.o., vázaný zástupce, který jedná na účet zastoupeného SAB servis s.r.o.; rozdíly shrnuje tabulka rolí).
5. Když poradce jedná na účet jiné firmy, ověřte i ji. Zákon jí říká zastoupený: poradce jedná na její účet a ona za něj odpovídá. Najděte ji stejně podle IČO a na její kartě rozklikněte řádek Související vazby. Firma, za kterou poradce vystupuje, by mezi navázanými subjekty měla být.
6. Porovnejte údaje se smlouvou. Název, IČO a sídlo se musí shodovat se záznamem v registru. Podvodníci rádi používají názvy podobné skutečným firmám.
7. Zkontrolujte upozornění ČNB. Na stránce Upozornění ČNB na aktivity najdete firmy a platformy, před kterými ČNB varuje.

Postup odpovídá aplikaci JERRS a stránkám ČNB k 11. 10. 2026. Názvy položek se mohou změnit, rozhoduje záznam v registru.

Tři role v registru: kdo za koho odpovídá a co smí

Člověk, kterému říkáte poradce, může v registru stát ve třech rolích. Liší se tím, kdo mu dal oprávnění, co smí dělat a kdo za jeho práci odpovídá. Třetí role se v zákoně i v registru jmenuje vázaný zástupce a takto působí i Kiwi partners s.r.o., vázaný zástupce zapsaný v seznamu ČNB, který jedná na účet zastoupeného SAB servis s.r.o.

Co z toho plyne pro vás: zástupce, který jedná na účet jiné firmy, nemusí mít vlastní licenci, ale vždy vám musí říct, za koho jedná a k čemu je oprávněný (§ 32k písm. c a d). Ověřujete proto dva zápisy, jeho a zastoupeného. Zastoupený by měl být uvedený jménem i ve smlouvě.

Jak je poradce placený, provizí, nebo honorářem, rozebírá stránka vyplatí se finanční poradce. Jak poznat poradce od prodejce produktu a na co se ho zeptat na první schůzce, najdete na stránce investiční poradce.

Test vhodnosti a investiční dotazník

Než vám poradce doporučí konkrétní fond nebo jiný investiční nástroj, musí vás poznat. Pravidla evropské směrnice MiFID II, převzatá do zákona o podnikání na kapitálovém trhu, mu ukládají zjistit tři okruhy:

• znalosti a zkušenosti s investováním a s daným typem nástroje,
• finanční situaci včetně toho, jakou ztrátu unesete,
• investiční cíle včetně horizontu a vztahu k riziku.

Doporučit smí jen to, co tomuto profilu odpovídá. Když údaje neposkytnete, investiční nástroj vám doporučit nesmí. Před uzavřením obchodu má neprofesionální zákazník dostat prohlášení o vhodnosti, tedy písemné vysvětlení, proč doporučení odpovídá jeho cílům a profilu.

Test vhodnosti nezaměňujte s testem přiměřenosti. Ten se dělá u služeb bez poradenství, třeba když si fond koupíte sami přes aplikaci. Ověří jen znalosti a zkušenosti, a když nástroj nesedí, firma vás varuje, nákup ale nezastaví. U jednoduchých nástrojů, jako jsou běžné fondy, ho firma vynechat smí, když o nákupu rozhodnete sami.

Na co dát pozor u dotazníku

• Vyplňujte ho sami a pravdivě. Když vám poradce radí, co zaškrtnout, aby vyšel rizikovější profil, je to varovný signál.
• Vyžádejte si kopii vyplněného dotazníku i prohlášení o vhodnosti.
• Když doporučení nesedí na horizont nebo rezervu, které jste uvedli, ptejte se proč a chtějte odpověď písemně.
• Při změně příjmu, rodiny nebo cíle požádejte o nový dotazník. Starý profil už nemusí platit.

Varovné signály podvodu a seznam varování ČNB

Podvodníci se často vydávají za poradce nebo za investiční platformu. ČNB na stránce Upozornění ČNB na aktivity zveřejňuje firmy a platformy, které nabízejí služby na finančním trhu bez jejího povolení, i varování před podvodnými investičními platformami.

Když už jste zaplatili, obraťte se co nejdřív na Policii ČR. Jde-li o platební kartu nebo účet, volejte hned svou banku a požádejte o blokaci.

Vlastní příklad: jak ověříte nás

Časté dotazy

Související: investiční poradce · vyplatí se finanční poradce · finanční poradce na datech · kolik mě stojí fond · slovník investičních pojmů

Upozornění: Stránka má informativní a vzdělávací charakter, nejde o investiční doporučení ani o právní radu. Shrnuje pravidla zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, a informace ČNB k 11. 10. 2026, rozhoduje vždy aktuální znění zákona a záznam v registru ČNB. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Hodnota investice může kolísat a investor může získat zpět méně, než vložil. Srovnávač provozuje Lendel Capital Management, osoba rizikového kapitálu s.r.o., investiční zprostředkování zajišťuje Kiwi partners s.r.o., vázaný zástupce zapsaný v seznamu ČNB, který jedná na účet zastoupeného SAB servis s.r.o.