Fondy podle správce
Investiční fondy Patria: co známý broker skutečně nabízí
Patria je pro řadu Čechů synonymum pro obchodování na burze: patří do skupiny ČSOB a je jedním z nejznámějších domácích brokerů. Když ale hledáte „podílové fondy Patria", narazíte na nečekanou věc. Vlastní retailový akciový ani dluhopisový fond pod touto značkou neexistuje. Pojďme si vyjasnit, co Patria skutečně spravuje a co to znamená pro vaše peníze.
Co Patria podle registru ČNB spravuje
V seznamu investičních fondů ČNB figuruje Patria investiční společnost u nemovitostních fondů, mezi nimi Patria City West Fond, Patria Logisticko a Retailový Fond a Patria Residenční Fond I. Jde převážně o fondy kvalifikovaných investorů, tedy produkty se zákonem daným vyšším minimálním vkladem, ne o běžné podílové fondy, které si koupí kdokoli za pár stovek měsíčně.
Retailový akciový nebo dluhopisový podílový fond pod značkou Patria v registru nenajdete. Pokud jste někde narazili na názvy typu „Patria Premium akciový fond" nebo „Patria CZ Dluhopisový", nejde o produkty, které by šlo dohledat v registru ČNB ani u správce. Než kdekoli uvěříte číslům o konkrétním fondu, ověřte si jeho ISIN v seznamu investičních fondů ČNB.
Jak se přes Patrii investuje
Přes brokerský účet. Nakupujete cenné papíry, fondy a ETF jiných správců, Patria je zprostředkovatel, ne tvůrce produktu. O vašem výsledku proto nerozhoduje „poplatek Patrie", ale nákladovost konkrétního fondu nebo ETF, který si koupíte, plus poplatky za obchodování a případné měnové konverze.
To je dobrá zpráva: máte volnost sáhnout i po levných indexových ETF, která stojí řádově 0,05 až 0,2 % ročně, místo drahých aktivních fondů. Kolik vás rozdíl v nákladech stojí za desítky let, rozebíráme u skrytých poplatků fondů.
Na co si dát pozor u nemovitostních fondů
Nemovitostní fondy bývají méně likvidní než akciové fondy a ETF, výběr peněz může mít delší lhůtu a ocenění majetku se nepřepočítává denně jako u burzovních aktiv. U fondů kvalifikovaných investorů navíc musíte splnit zákonné podmínky. Nejde o horší ani lepší nástroj, jen o jiný profil, který se hodí k jinému horizontu.
Porovnejte si konkrétní fond, ne značku
Zadejte název nebo ISIN svého fondu do srovnávače fondů a uvidíte jeho reálný výnos a poplatek vedle levného ETF na horizontech 1 až 15 let. Kolik vás konkrétní fond stojí v korunách, spočítá kalkulačka „Kolik vás stojí váš fond". Rozhodujte se na datech, ne podle značky na obálce.
Fondy dalších správců a bank
Nevíte, co přesně ve svém portfoliu držíte?
Projdeme vaše fondy, porovnáme je s levným indexem a ukážeme, kolik z výnosu ukrajují poplatky. Férově a zdarma.
Časté otázky
Jaké fondy nabízí Patria?
Patria je především broker a je součástí skupiny ČSOB. Podle seznamu investičních fondů ČNB spravuje Patria investiční společnost nemovitostní fondy (například Patria City West Fond, Patria Logisticko, Retailový Fond a Patria Residenční Fond I), tedy fondy určené hlavně kvalifikovaným investorům. Vlastní retailový akciový ani dluhopisový podílový fond pod značkou Patria v registru není. Přes brokerskou platformu Patrie si ale koupíte fondy a ETF jiných správců.
Jak se investuje přes Patrii?
Přes brokerský účet, kde nakupujete cenné papíry, fondy a ETF jiných správců. Rozhodující pro váš výsledek proto nejsou poplatky Patrie jako správce, ale nákladovost konkrétního fondu nebo ETF, který si koupíte, plus poplatky za obchodování. Nákladovost konkrétního produktu si porovnejte ve srovnávači fondů.
Jsou nemovitostní fondy pro drobného investora?
Fondy kvalifikovaných investorů mají zákonem daný vyšší minimální vklad a jsou určeny investorům, kteří splní podmínky kvalifikovaného investora. Nemovitostní fondy navíc bývají méně likvidní než akciové fondy a ETF, výběr peněz může mít delší lhůtu. Vhodnost posuzujte podle svého horizontu a situace, tento přehled není investičním doporučením.