Fondy podle správce

Investiční fondy Patria: co nabízí známý český broker

Stanislav Lenděl · zakladatel a ředitel · 5 min čtení

Patria je pro řadu Čechů synonymum pro obchodování na burze: patří do skupiny ČSOB a je jedním z nejznámějších domácích brokerů. Vedle brokerské platformy má ale i vlastní podílové fondy. V naší databázi u ní sledujeme dva a na datech vypadají příznivěji než u leckteré banky. Pojďme se podívat proč, a kde být přesto opatrný.

Dva fondy Patria v číslech

• Patria Premium akciový fond (akciový, CZK): za 10 let ~7,8 % p.a., za poslední rok ~15,8 %. TER 1,65 %.
• Patria CZ Dluhopisový (dluhopisový, CZK): za 10 let ~3,6 % p.a., za poslední rok ~5,4 %. TER 1,2 %.

Dluhopisový fond, který svou kategorii poráží

Tady je příjemné překvapení: Patria CZ Dluhopisový svou dluhopisovou kategorii na desetiletém horizontu nadprůměrně překonává a jeho poplatek 1,2 % je zhruba na úrovni průměru kategorie. To je vzácnější, než by se zdálo: většina aktivně řízených fondů svůj benchmark spíš nedohání. Neznamená to jistotu do budoucna, ale je to fér datový bod ve prospěch fondu. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.

Akciový fond: solidní průměr, přesto srovnávejte s ETF

Premium akciový fond dodal za 10 let ~7,8 % ročně a v rámci kategorie se drží zhruba na průměru při umírněnějším poplatku 1,65 %, než mívají bankovní fondy. I tak platí základní pravidlo: levné indexové ETF na světové akcie stojí 0,05 až 0,2 % a ten rozdíl v nákladech se za desítky let sečte. Rozebíráme to u skrytých poplatků fondů. Aktivní fond dává smysl tam, kde nabídne něco navíc; jinak vás dražší správa jen brzdí.

Porovnejte si svůj fond Patria

Zadejte název nebo ISIN svého fondu do srovnávače fondů a uvidíte jeho reálný výnos a poplatek vedle levného ETF za 1 až 15 let. Rozhodnete se na datech, ne podle značky.

Tento přehled slouží k informačním účelům a nepředstavuje individuální investiční doporučení.

Fondy dalších správců a bank

• Investiční fondy Cyrrus
• Investiční fondy Conseq
• Fondy ČSOB
• Investiční fondy J&T
• Investiční fondy Fidelity

Spočítejte si to na svém fondu: v kalkulačce „Kolik vás stojí váš fond" vyberete konkrétní fond, zvolíte jednorázovou či měsíční investici a horizont a hned uvidíte v korunách, o kolik vás poplatky připraví oproti levnému indexovému ETF.