Fondy podle správce
Investiční fondy Fidelity: přehled, výnosy a poplatky
Fidelity International je jeden z nejznámějších správců na světě a v naší databázi u něj sledujeme zhruba 154 fondů. Zajímavé je něco jiného: pod jednou značkou najdete nejlevnější i nejdražší extrém trhu zároveň. Nejlevnější indexový fond Fidelity stojí 0,06 % ročně, ten nejdražší aktivní 2,24 %: to je téměř čtyřicetinásobek. Značka „Fidelity" na výpise vám tedy sama o sobě neřekne skoro nic. Rozhoduje ten konkrétní fond, který držíte. Projdeme reálná čísla.
Ultralevný index vs. drahé aktivní fondy
Průměrná nákladovost (TER) fondů Fidelity je v naší databázi kolem 1,54 % ročně, u akciových zhruba 1,6 %. Průměr tu ale klame, protože rozpětí je mimořádně široké:
- Fidelity II S&P 500 Index Fund (indexový): TER pouhých 0,06 %, výnos přibližně 13,7 % p.a. za 5 let. Ukázka toho, že i velký správce umí nabídnout levný pasivní produkt.
- Fidelity Absolute Return Global Equity (aktivní): TER 2,24 %, nejdražší fond Fidelity v naší databázi.
Mezi těmito dvěma póly je propast. A právě velikost poplatku často rozhodne o tom, kolik vám z výnosu reálně zůstane. Jak se rozdíl v procentech za roky nasčítá, rozebíráme v článku o skrytých poplatcích fondů. Zjednodušeně: 2 % ročně navíc dokáže za 20 let ukrojit statisíce korun z konečné částky. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.
Aktivní regionální fondy Fidelity a jejich výnosy
Fidelity je tradičně silná v aktivně řízených regionálních akciových fondech. Ty stojí v průměru kolem 1,9 % ročně, což je řádově víc než index, a některé si historicky vedly velmi dobře:
- FF Italy Fund (akciový, Itálie): TER 1,92 %, výnos ~15,7 % p.a. za 5 let a ~12,2 % p.a. za 10 let.
- FF Iberia (akciový, Španělsko a Portugalsko): TER 1,93 %, výnos ~15,4 % p.a. za 5 let.
- FF Japan Value (akciový, Japonsko): TER 1,91 %, výnos ~14,0 % p.a. za 5 let a ~11,8 % p.a. za 10 let.
Buďme féroví: tohle jsou solidní historická čísla a ne každý drahý fond je automaticky špatná volba. Vyšší poplatek u aktivní správy může dávat smysl tam, kde specializovaný tým dlouhodobě přidává hodnotu. Otázka vždy zní, jestli právě ten váš fond ten poplatek svým výsledkem obhájí, a to se dá spočítat na reálných datech, ne odhadovat od oka. Minulé výnosy přitom nejsou zárukou budoucích.
Jak se v nabídce Fidelity vyznat
Pointa celého článku je jednoduchá: Fidelity sama nabízí ultralevný index (0,06 %) i drahé aktivní fondy (přes 2 %). Nemá tedy smysl mluvit o „fondech Fidelity" jako o jedné kategorii. Než uděláte jakýkoli závěr, potřebujete vědět tři věci o tom konkrétním fondu, který máte nebo zvažujete:
- Jaký má reálný TER (od 0,06 % po 2,24 % je obrovský rozdíl).
- Jaký byl jeho dlouhodobý výnos, ideálně za 5 i 10 let, ne jen za poslední rok.
- Jak by proti němu obstál levný indexový fond nebo ETF na stejný trh po odečtení poplatků.
Porovnejte si svůj fond Fidelity
Ve srovnávači fondů najdete konkrétní fond Fidelity podle názvu nebo ISIN a srovnáte jeho výnos a poplatek s levným indexem za 1 až 15 let, na reálných datech naší databáze. Uvidíte černé na bílém, jestli u něj platíte za výkon, nebo jen za značku.
Tento přehled slouží k informačním účelům, vychází z historických dat naší databáze a nepředstavuje individuální investiční doporučení. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.
Fondy dalších správců a bank
Spočítejte si to na svém fondu: v kalkulačce „Kolik vás stojí váš fond" vyberete konkrétní fond, zvolíte jednorázovou či měsíční investici a horizont a hned uvidíte v korunách, o kolik vás poplatky připraví oproti levnému indexovému ETF.
Máte fond od Fidelity? Zjistěte, jestli přeplácíte
Projdeme váš konkrétní fond Fidelity, porovnáme jeho poplatek i výnos s levným indexem a ukážeme, kde se dá ušetřit. Nezávisle a zdarma.