Poplatky poskytovatelů · ověřená data
Generali poplatky 2026: kolik vás to reálně stojí
Máte peníze u poskytovatele Generali a chcete vědět, kolik reálně platíte na poplatcích a jak se to za roky nasčítá? V tomhle přehledu najdete aktuální nákladovost (TER) konkrétních fondů, vstupní poplatek se zdrojem a datem ověření, modelový příklad v korunách a seznam otázek, na které se vyplatí zeptat. Čísla neposuzujeme za vás, jen je dáváme vedle sebe.
Zdroj údajů o společnosti: Generali Investments CEE, ceníky produktů, ověřeno 19. 7. 2026.
Aktuální poplatky: vstupní, průběžný TER a výkonnostní
U poskytovatele Generali nezáleží jen na jednom čísle. Náklady mají tři vrstvy: vstupní poplatek (jednorázově z investice), průběžný TER (každý rok z majetku ve fondu) a u části fondů i výkonnostní poplatek. Tady jsou aktuální hodnoty:
Zdroj: Generali Investments CEE, ceník produktů (platný od 1. 7. 2026), ověřeno 19. 7. 2026.
| Fond | TER (ročně) | Ø kategorie | Výnos 10 let p.a. | vs. kategorie |
|---|---|---|---|---|
| Generali Fond globálních značek CZ0008471778 · akciový | 2,32 % | 1,74 % | 8,5 % | +0,4 p.b. |
| Generali Emerging Europe (východoevropské akcie) IE00B3LHP168 · akciový | 2,55 % | 1,74 % | 11,7 % | +3,6 p.b. |
| Generali Fond živé planety CZ0008472693 · akciový | 2,36 % | 1,74 % | 6,7 % | -1,4 p.b. |
| Generali Fond ropy a energetiky CZ0008474152 · akciový | 2,64 % | 1,74 % | 8,5 % | +0,4 p.b. |
TER a historická výkonnost: databáze PorovnejFondy, data k 30. 9. 2026. Nákladovost si vždy ověřte v dokumentu KID daného fondu na webu Generali. Sloupec „vs. kategorie" ukazuje rozdíl výnosu fondu proti průměru jeho kategorie za 10 let (v procentních bodech), kladná i záporná hodnota.
Fondy Generali si za 10 let vedou vůči své kategorii různě, některé ji překonávají, jiné za ní zaostávají (viz sloupec vpravo). Obecně ale platí, že průběžný TER aktivně řízených fondů (kolem 2 % ročně) je řádově výš než u levných indexových fondů (kolem 0,2 % ročně). Právě tento rozdíl v nákladovosti se za dlouhé roky nasčítá nejvíc, ať už fond index porazí, nebo ne.
Modelový příklad: co udělá rozdíl v poplatcích za 20 let
Vezměme 500 000 Kč investovaných na 20 let a u obou variant stejný hrubý výnos 7 % ročně. Jediný rozdíl je nákladovost: fond „Generali Fond globálních značek (CZK)" s TER 2,32 % proti levnému indexovému fondu s TER 0,20 %.
Modelový výpočet složeného úročení, stejný hrubý výnos u obou variant, počítá jen průběžnou nákladovost (TER). Vstupní a případné servisní poplatky rozdíl dále zvětšují. Nejde o predikci ani slib výnosu.
Chcete to spočítat na svém fondu a své částce? Kalkulačka vám ukáže rozdíl v korunách na konkrétním fondu, který máte.
Spočítat na svém fondu →Na co se zeptat poradce a co zkontrolovat ve výpisu
Než uděláte jakékoli rozhodnutí, projděte si těchto pár bodů. Odpovědi najdete ve smlouvě, sazebníku a dokumentu KID, nebo se zeptejte přímo:
- Kolik je vstupní poplatek u konkrétního fondu a z čeho se počítá?
- Jaký je průběžný TER, tedy celková roční nákladovost, ne jen manažerský poplatek?
- Platím výstupní nebo výkonnostní poplatek a za jakých podmínek?
- Jsou k tomu ještě poplatky za vedení investičního účtu nebo programu?
- Jak si můj fond vede proti svému srovnávacímu indexu po odečtení poplatků za 5 a 10 let?
- Existuje levnější indexová varianta se stejným zaměřením?
Upozornění: Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Srovnání se týká pouze nákladovosti, nikoliv investičního doporučení. Před rozhodnutím můžete využít individuální konzultaci. Údaje o poplatcích vycházejí z veřejně dostupných dokumentů uvedených u každého čísla a byly ověřeny k datu ověření; před rozhodnutím si je ověřte v aktuálním sazebníku a KID daného fondu.
Nevíte, jestli neplatíte zbytečně moc?
Na nezávazné konzultaci projdeme vaše konkrétní fondy, poplatky a levnější alternativy se stejnou strategií. Bez prodejního tlaku.