Srovnání fondů · dluhopisový

Generali Fond konzervativní (CZK) vs Conseq Invest Dluhopisový fond B: výnosy a poplatky

Postavili jsme Generali Fond konzervativní (CZK) vedle přímé konkurence: Conseq Invest Dluhopisový fond B je dluhopisový fond v měně CZK se srovnatelným poplatkem. Za 10 let dosáhl Generali Fond konzervativní (CZK)+1,7 % p.a. a Conseq Invest Dluhopisový fond B +2,5 % p.a. Roční poplatek u obou vychází podobně (0,79 % vs 0,80 %), takže o rozdílu rozhodovalo něco jiného než cena.

Druhý fond jsme vybrali podle nejmenšího rozdílu v poplatku uvnitř stejné kategorie, ať se neporovnává fond za 0,79 % s fondem za desetinu. Oba se pořád mohou lišit strategií i rizikem, takže tohle je faktické srovnání čísel, ne doporučení jeden fond nahradit druhým.

Srovnání parametrů

Parametr	Generali Fond konzervativní (CZK)	Conseq Invest Dluhopisový fond B
Roční poplatek (TER)	0,79 %	0,80 %
Kategorie	dluhopisový	dluhopisový
Správce	Generali	Conseq
Výnos 1 rok	+2,3 %	+1,9 %
Výnos 3 roky p.a.	+3,7 %	+4,2 %
Výnos 5 let p.a.	+2,8 %	+3,5 %
Výnos 10 let p.a.	+1,7 %	+2,5 %
Měna	CZK	CZK

Detail: Generali Fond konzervativní (CZK) · Conseq Invest Dluhopisový fond B

Kdo za 10 let vydělal víc

Generali Fond konzervativní (CZK) · TER 0,79 %

+1,7 % p.a.

Conseq Invest Dluhopisový fond B · TER 0,80 %

+2,5 % p.a.

Rozdíl je 0,80 p. b. ve prospěch fondu Conseq Invest Dluhopisový fond B , a to při poplatku, který se liší jen o 0,01 p. b. Na výsledku se tedy podepsala hlavně strategie a složení portfolia, ne cena fondu. Historická data k 30. 6. 2026. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.

Kde Generali Fond konzervativní (CZK) stojí mezi dluhopisovými fondy

Mezi dluhopisovými fondy v měně CZK máme v databázi 78 fondů. Medián ročního poplatku je 1,15 %, tento fond je o 0,36 p. b. pod mediánem. Pětiletý výnos +2,8 % p.a. je proti mediánu kategorie (+2,7 % p.a.) o 0,10 p. b. výš. Rozpětí pětiletých výnosů bylo přitom -4,1 % až +7,3 % p.a., tedy 11,4 procentního bodu mezi nejlepším a nejhorším. Rozdíl mezi krajními fondy kategorie tak byl řádově větší než rozdíl v jejich poplatcích.

Samotný fond ještě není strategie

Poplatek je jen jeden vstup. O výsledku rozhoduje hlavně složení portfolia, horizont, daňový obal (například DIP) a to, že u strategie vydržíte i v propadu. Nechte si zdarma projít portfolio: poplatky, výkon vůči kategorii i to, jak do sebe vaše fondy zapadají. Podívejte se také, jak funguje správa kapitálu s podílovými fondy a ETF.

Rozbor mého fondu zdarma → Porovnat ve srovnávači

Další dluhopisové fondy k porovnání

Conseq fond vysoce úročených dluhopisů D TER 0,79 % · 1 rok +4,4 % Conseq Invest Dluhopisový fond D TER 0,80 % · 5 let +3,5 % p.a. BNPPF USD Short Duration Bond (USD) TER 0,81 % · 5 let +2,0 % p.a. ERSTE PORTFOLIO BOND EUROPE VT TER 0,82 % · 1 rok -1,1 %

Časté otázky

Jaký výnos měl Generali Fond konzervativní (CZK)?

Podle dat k 30. 6. 2026: za poslední rok +2,3 %, za 3 roky +3,7 % p.a., za 5 let +2,8 % p.a., za 10 let +1,7 % p.a. Proti mediánu mezi dluhopisovými fondy v měně CZK je to o 0,1 procentního bodu více (pětiletý výnos). Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.

Jak jste vybrali fond, se kterým Generali Fond konzervativní (CZK) porovnáváte?

Je to dluhopisový fond v měně CZK se srovnatelným poplatkem: Conseq Invest Dluhopisový fond B (TER 0,80 %). Hledali jsme uvnitř stejné kategorie fond s nejmenším rozdílem v poplatku, aby srovnání neporovnávalo fond za 0,79 % s fondem za desetinu. Nejde o doporučení jeden fond nahradit druhým: oba se pořád mohou lišit strategií i rizikem.

Který z fondů vydělal víc?

Za 10 let dosáhl Generali Fond konzervativní (CZK) +1,7 % p.a. a Conseq Invest Dluhopisový fond B +2,5 % p.a. Conseq Invest Dluhopisový fond B byl tedy v tomto období o 0,8 procentního bodu výš. Fondy mohou mít různé zaměření, takže výnosy nejsou přímo srovnatelné. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.

Je Generali Fond konzervativní (CZK) drahý na poplatku?

Roční poplatek (TER) je 0,79 %. Medián mezi dluhopisovými fondy v měně CZK je 1,15 %, tento fond je tedy o 0,36 p. b. pod mediánem. Proti Conseq Invest Dluhopisový fond B (TER 0,80 %) je rozdíl 0,01 p. b. ve prospěch fondu Generali Fond konzervativní (CZK). Jde o orientační čísla z veřejných dat, závazné najdete v aktuálním ceníku a v dokumentu klíčových informací (KID).

Data k 30. 6. 2026, zdroj: databáze PorovnejFondy.cz. Výnosy jsou historické (p.a. = průměr ročně). Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Druhý fond = dluhopisový fond v měně CZK se srovnatelným poplatkem; uvnitř kategorie rozhoduje nejmenší rozdíl v poplatku, ne výnos, aby výběr protistrany nepředjímal výsledek. Poplatky jsou orientační, závazné informace najdete v aktuálním ceníku správce a v dokumentu klíčových informací (KID). Jde o faktické srovnání veřejných čísel, ne o investiční doporučení ani o návrh fond nahradit: oba fondy se mohou lišit strategií i rizikem, takže jejich výnosy nejsou přímo srovnatelné. PorovnejFondy.cz je srovnávač; investiční poradenství poskytuje Kiwi Partners, vázaný zástupce pod dohledem ČNB.