Srovnání fondů · smíšený

ČSOB Bohatství dividendový vs J&T LIFE Balancovaný (CZK): výnosy a poplatky

Postavili jsme ČSOB Bohatství dividendový vedle přímé konkurence: J&T LIFE Balancovaný (CZK) je smíšený fond v měně CZK se srovnatelným poplatkem. Za 3 roky dosáhl ČSOB Bohatství dividendový+8,2 % p.a. a J&T LIFE Balancovaný (CZK) +10,1 % p.a. Roční poplatek mají oba shodný (1,83 %), takže o rozdílu rozhodovalo něco jiného než cena.

Druhý fond jsme vybrali podle nejmenšího rozdílu v poplatku uvnitř stejné kategorie, ať se neporovnává fond za 1,83 % s fondem za desetinu. Oba se pořád mohou lišit strategií i rizikem, takže tohle je faktické srovnání čísel, ne doporučení jeden fond nahradit druhým.

Srovnání parametrů

Parametr	ČSOB Bohatství dividendový	J&T LIFE Balancovaný (CZK)
Roční poplatek (TER)	1,83 %	1,83 %
Kategorie	smíšený	smíšený
Správce	ČSOB	J&T
Výnos 1 rok	+7,7 %	+9,8 %
Výnos 3 roky p.a.	+8,2 %	+10,1 %
Výnos 5 let p.a.	…	…
Výnos 10 let p.a.	…	…
Měna	CZK	CZK

Detail: ČSOB Bohatství dividendový · J&T LIFE Balancovaný (CZK)

Kdo za 3 roky vydělal víc

ČSOB Bohatství dividendový · TER 1,83 %

+8,2 % p.a.

J&T LIFE Balancovaný (CZK) · TER 1,83 %

+10,1 % p.a.

Rozdíl je 1,90 p. b. ve prospěch fondu J&T LIFE Balancovaný (CZK) , a to při shodném ročním poplatku 1,83 %. Na výsledku se tedy podepsala strategie a složení portfolia, ne cena fondu. Historická data k 30. 6. 2026. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.

Kde ČSOB Bohatství dividendový stojí mezi smíšenými fondy

Mezi smíšenými fondy v měně CZK máme v databázi 74 fondů. Medián ročního poplatku je 1,81 %, tento fond je o 0,02 p. b. nad mediánem. Rozpětí pětiletých výnosů bylo přitom +0,0 % až +11,4 % p.a., tedy 11,4 procentního bodu mezi nejlepším a nejhorším. Rozdíl mezi krajními fondy kategorie tak byl řádově větší než rozdíl v jejich poplatcích.

Samotný fond ještě není strategie

Poplatek je jen jeden vstup. O výsledku rozhoduje hlavně složení portfolia, horizont, daňový obal (například DIP) a to, že u strategie vydržíte i v propadu. Nechte si zdarma projít portfolio: poplatky, výkon vůči kategorii i to, jak do sebe vaše fondy zapadají. Podívejte se také, jak funguje správa kapitálu s podílovými fondy a ETF.

Rozbor obou fondů zdarma → Porovnat ve srovnávači

Další smíšené fondy k porovnání

Franklin Global Fundamental Strategies Fund (USD) TER 1,83 % · 5 let +3,9 % p.a. ČSOB bohatství TER 1,82 % · 5 let +4,3 % p.a. Conseq Private Invest dynamické portfolio, OPF TER 1,82 % · 5 let +6,7 % p.a. Allianz Multi Asset Sustainability Balanced (EUR) TER 1,82 % · 5 let +5,6 % p.a.

Časté otázky

Jaký výnos měl ČSOB Bohatství dividendový?

Podle dat k 30. 6. 2026: za poslední rok +7,7 %, za 3 roky +8,2 % p.a. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.

Jak jste vybrali fond, se kterým ČSOB Bohatství dividendový porovnáváte?

Je to smíšený fond v měně CZK se srovnatelným poplatkem: J&T LIFE Balancovaný (CZK) (TER 1,83 %). Hledali jsme uvnitř stejné kategorie fond s nejmenším rozdílem v poplatku, aby srovnání neporovnávalo fond za 1,83 % s fondem za desetinu. Nejde o doporučení jeden fond nahradit druhým: oba se pořád mohou lišit strategií i rizikem.

Který z fondů vydělal víc?

Za 3 roky dosáhl ČSOB Bohatství dividendový +8,2 % p.a. a J&T LIFE Balancovaný (CZK) +10,1 % p.a. J&T LIFE Balancovaný (CZK) byl tedy v tomto období o 1,9 procentního bodu výš. Fondy mohou mít různé zaměření, takže výnosy nejsou přímo srovnatelné. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.

Je ČSOB Bohatství dividendový drahý na poplatku?

Roční poplatek (TER) je 1,83 %. Medián mezi smíšenými fondy v měně CZK je 1,81 %, tento fond je tedy o 0,02 p. b. nad mediánem. Jde o orientační čísla z veřejných dat, závazné najdete v aktuálním ceníku a v dokumentu klíčových informací (KID).

Data k 30. 6. 2026, zdroj: databáze PorovnejFondy.cz. Výnosy jsou historické (p.a. = průměr ročně). Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Druhý fond = smíšený fond v měně CZK se srovnatelným poplatkem; uvnitř kategorie rozhoduje nejmenší rozdíl v poplatku, ne výnos, aby výběr protistrany nepředjímal výsledek. Poplatky jsou orientační, závazné informace najdete v aktuálním ceníku správce a v dokumentu klíčových informací (KID). Jde o faktické srovnání veřejných čísel, ne o investiční doporučení ani o návrh fond nahradit: oba fondy se mohou lišit strategií i rizikem, takže jejich výnosy nejsou přímo srovnatelné. PorovnejFondy.cz je srovnávač; investiční poradenství poskytuje Kiwi Partners, vázaný zástupce pod dohledem ČNB.