Srovnání fondů · smíšený

Conseq Private Invest konzervat. portf. D,OPF(CZK) vs Allianz Capital Plus hedged (CZK): výnosy a poplatky

Postavili jsme Conseq Private Invest konzervat. portf. D,OPF(CZK) vedle přímé konkurence: Allianz Capital Plus hedged (CZK) je smíšený fond v měně CZK se srovnatelným poplatkem. Za 3 roky dosáhl Conseq Private Invest konzervat. portf. D,OPF(CZK)+4,8 % p.a. a Allianz Capital Plus hedged (CZK) +4,4 % p.a. Roční poplatek u obou vychází podobně (1,21 % vs 1,20 %), takže o rozdílu rozhodovalo něco jiného než cena.

Druhý fond jsme vybrali podle nejmenšího rozdílu v poplatku uvnitř stejné kategorie, ať se neporovnává fond za 1,21 % s fondem za desetinu. Oba se pořád mohou lišit strategií i rizikem, takže tohle je faktické srovnání čísel, ne doporučení jeden fond nahradit druhým.

Srovnání parametrů

Parametr	Conseq Private Invest konzervat. portf. D,OPF(CZK)	Allianz Capital Plus hedged (CZK)
Roční poplatek (TER)	1,21 %	1,20 %
Kategorie	smíšený	smíšený
Správce	Conseq	Allianz
Výnos 1 rok	+3,2 %	+4,9 %
Výnos 3 roky p.a.	+4,8 %	+4,4 %
Výnos 5 let p.a.	…	+2,0 %
Výnos 10 let p.a.	…	+3,1 %
Měna	CZK	CZK

Detail: Conseq Private Invest konzervat. portf. D,OPF(CZK) · Allianz Capital Plus hedged (CZK)

Kdo za 3 roky vydělal víc

Conseq Private Invest konzervat. portf. D,OPF(CZK) · TER 1,21 %

+4,8 % p.a.

Allianz Capital Plus hedged (CZK) · TER 1,20 %

+4,4 % p.a.

Rozdíl je 0,40 p. b. ve prospěch fondu Conseq Private Invest konzervat. portf. D,OPF(CZK) , a to při poplatku, který se liší jen o 0,01 p. b. Na výsledku se tedy podepsala hlavně strategie a složení portfolia, ne cena fondu. Historická data k 30. 6. 2026. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.

Kde Conseq Private Invest konzervat. portf. D,OPF(CZK) stojí mezi smíšenými fondy

Mezi smíšenými fondy v měně CZK máme v databázi 74 fondů. Medián ročního poplatku je 1,82 %, tento fond je o 0,61 p. b. pod mediánem. Rozpětí pětiletých výnosů bylo přitom +0,0 % až +11,4 % p.a., tedy 11,4 procentního bodu mezi nejlepším a nejhorším. Rozdíl mezi krajními fondy kategorie tak byl řádově větší než rozdíl v jejich poplatcích.

Samotný fond ještě není strategie

Poplatek je jen jeden vstup. O výsledku rozhoduje hlavně složení portfolia, horizont, daňový obal (například DIP) a to, že u strategie vydržíte i v propadu. Nechte si zdarma projít portfolio: poplatky, výkon vůči kategorii i to, jak do sebe vaše fondy zapadají. Podívejte se také, jak funguje správa kapitálu s podílovými fondy a ETF.

Rozbor mého fondu zdarma → Porovnat ve srovnávači

Další smíšené fondy k porovnání

Allianz Capital Plus (EUR) TER 1,20 % · 5 let -0,5 % p.a. Goldman Sachs III Global Flex. Multi-Asset P (EUR) TER 1,24 % · 5 let -0,6 % p.a. EnCor Růstový, otevřený podílový fond (CZK) TER 1,25 % · 1 rok +8,0 % FF - Fidelity Target™ 2025 Fund (EUR) TER 1,29 % · 5 let -1,5 % p.a.

Časté otázky

Jaký výnos měl Conseq Private Invest konzervat. portf. D,OPF(CZK)?

Podle dat k 30. 6. 2026: za poslední rok +3,2 %, za 3 roky +4,8 % p.a. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.

Jak jste vybrali fond, se kterým Conseq Private Invest konzervat. portf. D,OPF(CZK) porovnáváte?

Je to smíšený fond v měně CZK se srovnatelným poplatkem: Allianz Capital Plus hedged (CZK) (TER 1,20 %). Hledali jsme uvnitř stejné kategorie fond s nejmenším rozdílem v poplatku, aby srovnání neporovnávalo fond za 1,21 % s fondem za desetinu. Nejde o doporučení jeden fond nahradit druhým: oba se pořád mohou lišit strategií i rizikem.

Který z fondů vydělal víc?

Za 3 roky dosáhl Conseq Private Invest konzervat. portf. D,OPF(CZK) +4,8 % p.a. a Allianz Capital Plus hedged (CZK) +4,4 % p.a. Conseq Private Invest konzervat. portf. D,OPF(CZK) byl tedy v tomto období o 0,4 procentního bodu výš. Fondy mohou mít různé zaměření, takže výnosy nejsou přímo srovnatelné. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů.

Je Conseq Private Invest konzervat. portf. D,OPF(CZK) drahý na poplatku?

Roční poplatek (TER) je 1,21 %. Medián mezi smíšenými fondy v měně CZK je 1,82 %, tento fond je tedy o 0,61 p. b. pod mediánem. Proti Allianz Capital Plus hedged (CZK) (TER 1,20 %) je rozdíl 0,01 p. b. v neprospěch fondu Conseq Private Invest konzervat. portf. D,OPF(CZK). Jde o orientační čísla z veřejných dat, závazné najdete v aktuálním ceníku a v dokumentu klíčových informací (KID).

Data k 30. 6. 2026, zdroj: databáze PorovnejFondy.cz. Výnosy jsou historické (p.a. = průměr ročně). Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Druhý fond = smíšený fond v měně CZK se srovnatelným poplatkem; uvnitř kategorie rozhoduje nejmenší rozdíl v poplatku, ne výnos, aby výběr protistrany nepředjímal výsledek. Poplatky jsou orientační, závazné informace najdete v aktuálním ceníku správce a v dokumentu klíčových informací (KID). Jde o faktické srovnání veřejných čísel, ne o investiční doporučení ani o návrh fond nahradit: oba fondy se mohou lišit strategií i rizikem, takže jejich výnosy nejsou přímo srovnatelné. PorovnejFondy.cz je srovnávač; investiční poradenství poskytuje Kiwi Partners, vázaný zástupce pod dohledem ČNB.