Placená služba · Jednorázová

Druhý názor na vaše portfolio,
za 4 990 Kč jednorázově.

Hloubková analýza vašeho stávajícího portfolia od poradce (Kiwi partners s.r.o., vázaný zástupce zapsaný v seznamu ČNB). 2hodinová online konzultace + 15stránkový report s konkrétními doporučeními. Typický výsledek: nižší náklady na zbytečných poplatcích.

Spolupracujeme s vázaným zástupcem ČNB

Doručení do 7 dní

Bez závazku

Co dostanete Zaplatíte až po konzultaci

JEDNORÁZOVÁ CENA

Roční prohlídka portfolia

4 990 Kč

Jednorázová platba po konzultaci. Bez měsíčních poplatků.

2hodinová online konzultace s poradcem
15stránkový PDF report
Analýza poplatků (TER, vstupní, výstupní)
Srovnání s benchmarkem trhu
Konkrétní doporučení: prodat / držet / nakoupit
Daňová optimalizace (DIP, ztrátový offset)
Follow-up call po 30 dnech zdarma

01 · Co dostanete

Tři konkrétní výstupy do vaší schránky.

Nedostáváte „obecné rady", každé doporučení je podloženo daty z vašeho portfolia.

2 hodiny s poradcem

Live online přes Google Meet nebo telefonicky. Sdílíme obrazovku, procházíme váš výpis z brokera, řešíme každý fond zvlášť.

15stránkový PDF report

Strukturovaný dokument: analýza portfolia, výnosy vs benchmark, alokace, riziko, poplatky, daňová struktura, doporučení.

Konkrétní akční kroky

Konkrétní návrh úprav portfolia od poradce (Kiwi partners s.r.o., vázaný zástupce zapsaný v seznamu ČNB), s ISIN a zdůvodněním. Žádné obecnosti.

02 · Jak to probíhá

Čtyři kroky během 7 dní.

Od objednávky po report v ruce. Bez papírování, bez čekání.

Domluvíme termín

Ozveme se vám do 24 hodin a naplánujeme 2hodinový hovor.

Den 1

Pošlete portfolio

Export z brokera (Patria, Fio, XTB) nebo screenshoty účtů. Zašifrovaně, GDPR-compliant.

Den 1–2

Konzultace 2 h

Procházíme váš portfolio fond po fondu. Vy se ptáte, my odpovídáme.

Den 3–5

PDF report

15 stran s detailní analýzou a konkrétními akčními body. Plus 30denní follow-up.

Den 5–7

Reálný klient

Roman K., 47 let, úspora 38 000 Kč ročně.

Roman přišel s portfoliem 1,8 mil. Kč rozloženým v 12 fondech. Při prohlídce jsme našli 3 fondy s TER nad 2 %, duplicitní expozici na S&P 500 přes 3 různé fondy a zbytečně drahý penzijní fond. Po realizaci našich doporučení Roman ušetří přes 38 000 Kč ročně na poplatcích.

„Mít skutečně objektivní druhý názor mi otevřelo oči. Banka by mi tohle nikdy neřekla, měla z mého portfolia tučné provize."

1 800 000 Kč

Velikost portfolia

−38 000 Kč/rok

Snížení poplatků

+1,7 % p.a.

Vyšší očekávaný výnos

7,6× ROI

Návratnost prohlídky

03 · Srovnání

Kdy zvolit roční prohlídku a kdy něco jiného?

Roční prohlídka je ideální mezi-služba pro klienty, kteří už portfolio mají a chtějí objektivní druhý názor, bez závazku k dlouhodobé spolupráci.

Co potřebujete	Konzultace zdarma	Roční prohlídka 4 990 Kč	Strategie na míru od 19 990 Kč
Délka schůzky	60 minut	2 hodiny	3 schůzky
Analýza portfolia	Stručná	Detailní (15stránkový PDF)	Detailní + alokace na míru
Konkrétní fondy k nákupu	—	✓	✓
Nové portfolio na míru	—	—	✓
Daňová optimalizace (DIP)	Zmínka	✓	✓
Roční rebalancing	—	—	✓
Follow-up po 30 dnech	—	✓	✓

04 · Časté dotazy

Co se klienti nejčastěji ptají.

Kdy se vyplatí investovat 4 990 Kč?

Pokud máte portfolio nad 500 000 Kč, můžete snížit roční náklady na poplatcích. ROI 3–8× v prvním roce.

Kdy mě budete chtít zaplatit?

Až po proběhlé konzultaci, kdy uvidíte výsledek. Pokud byste s analýzou nebyli spokojeni, neúčtujeme nic.

Mám portfolio jen 200 000 Kč. Stojí to za to?

U menšího portfolia doporučujeme nejdříve bezplatnou analýzu fondů (3 fondy). Roční prohlídka má smysl od 500 000 Kč+.

Budete mi chtít prodávat něco dalšího?

Ne. Roční prohlídka je samostatná služba. Jsme vázaný zástupce ČNB, doporučujeme, ale neprovizní z konkrétních produktů.

Co když mě vaše doporučení nepřesvědčí?

Dostanete report a sami se rozhodnete. Nikoho nenutíme, chceme aby naše hodnota byla zřejmá v dokumentu.

Můžu sdílet portfolio s manželem/kou?

Jistě. Konzultace probíhá společně, report dostává klient. Doporučujeme párům, aby byli na jedné lodi.

Objednejte si druhý názor za 4 990 Kč.

Ozveme se vám do 24 hodin a domluvíme termín. Platíte až po konzultaci, když uvidíte hodnotu.

Bez závazku · Reagujeme do 24 hodin · Spolupracujeme s vázaným zástupcem ČNB

Druhý názor na vaše portfolio,
za 4 990 Kč jednorázově.

Tři konkrétní výstupy do vaší schránky.

2 hodiny s poradcem

15stránkový PDF report

Konkrétní akční kroky

Čtyři kroky během 7 dní.

Domluvíme termín

Pošlete portfolio

Konzultace 2 h

PDF report

Roman K., 47 let, úspora 38 000 Kč ročně.

Kdy zvolit roční prohlídku a kdy něco jiného?

Co se klienti nejčastěji ptají.

Kdy se vyplatí investovat 4 990 Kč?

Kdy mě budete chtít zaplatit?

Mám portfolio jen 200 000 Kč. Stojí to za to?

Budete mi chtít prodávat něco dalšího?

Co když mě vaše doporučení nepřesvědčí?

Můžu sdílet portfolio s manželem/kou?

Objednejte si druhý názor za 4 990 Kč.

Týdenní fondový radar

Platíte za fondy víc, než musíte?

Druhý názor na vaše portfolio, za 4 990 Kč jednorázově.

Tři konkrétní výstupy do vaší schránky.

2 hodiny s poradcem

15stránkový PDF report

Konkrétní akční kroky

Čtyři kroky během 7 dní.

Domluvíme termín

Pošlete portfolio

Konzultace 2 h

PDF report

Roman K., 47 let, úspora 38 000 Kč ročně.

Kdy zvolit roční prohlídku a kdy něco jiného?

Co se klienti nejčastěji ptají.

Kdy se vyplatí investovat 4 990 Kč?

Kdy mě budete chtít zaplatit?

Mám portfolio jen 200 000 Kč. Stojí to za to?

Budete mi chtít prodávat něco dalšího?

Co když mě vaše doporučení nepřesvědčí?

Můžu sdílet portfolio s manželem/kou?

Objednejte si druhý názor za 4 990 Kč.

Týdenní fondový radar

Druhý názor na vaše portfolio,
za 4 990 Kč jednorázově.