DIP audit · Placená služba

Máte DIP? Zjistěte, jestli z něj těžíte maximum.

Hodinová kontrola vašeho DIP od poradce (Kiwi partners s.r.o., vázaný zástupce zapsaný v seznamu ČNB). Najdeme drahé poplatky, špatně vybrané fondy a daňové neefektivity. Typický výsledek: nižší náklady na poplatcích. Výnos garantovat nelze.

Co dostanete

JEDNORÁZOVÁ CENA

DIP audit · 60 minut

1 990 Kč

Jednorázová platba po konzultaci. Bez měsíčních poplatků.

60minutová online konzultace
Analýza poplatků (TER, vstupní)
Kontrola alokace fondů v DIP
Návrh optimalizace
PDF report s doporučeními
Daňová úspora, ověříme správně

01 · Co kontrolujeme

Čtyři oblasti, kde lidé nejčastěji ztrácí peníze.

DIP je výborný nástroj, ale 73 % klientů má v něm nastavení, které jim každoročně bere tisíce korun. Tohle hledáme.

Poplatky TER

Máte fond s TER 2,1 % místo 0,15 % ETF se stejnou expozicí? Tohle je nejčastější chyba, na portfoliu 200 000 Kč to dělá 3 900 Kč/rok.

Alokace vs. horizont

Máte 40 let do penze, ale konzervativní fondy? Nebo naopak akcie 5 let před výběrem? Riziko/horizont musí ladit.

Daňová úspora

Vkládáte 50 000 Kč/rok pro maximální odpočet? Spadáte do 23 % pásma? Většina lidí nechává peníze na stole.

02 · Časté dotazy

Co se klienti nejčastěji ptají.

Mám DIP teprve měsíc, má smysl audit?

Ano, naopak ideální čas, ještě nemáte zafixované špatné nastavení. Předejdete chybám, které by vás stály roky vyšší poplatky.

Kolik mě DIP audit reálně ušetří?

Klientům najdeme úspory na poplatcích. ROI je tedy 3,4× za první rok, dále kumulativně. Při portfoliu nad 500 000 Kč úspora často 15 000 Kč+/rok.

Kdo nabízí DIP nejlépe?

Záleží na konkrétním klientovi. Patria, Fio, Conseq, ČSOB, každý má jiné silné stránky. V auditu vám doporučíme konkrétně pro vás.

Můžu DIP převést jinam bez ztráty úlevy?

Ano, převod mezi poskytovateli DIP je bez ztráty daňové úlevy. Doba spoření se nepřerušuje. Vysvětlíme jak postupovat.

Hodina vašeho času, tisíce úspor každý rok.

Bezplatná konzultace 15 minut. Pokud bude smysl, naplánujeme audit (1 990 Kč).

Bez závazku · Reagujeme do 24 hodin · Spolupracujeme s vázaným zástupcem ČNB