DIP audit · Placená služba

Máte DIP? Zjistěte, jestli z něj těžíte maximum.

Hodinová kontrola vašeho DIP od poradce (Kiwi partners s.r.o., vázaný zástupce zapsaný v seznamu ČNB, který jedná na účet zastoupeného SAB servis s.r.o.). Najdeme drahé poplatky, špatně vybrané fondy a daňové neefektivity. Cílem jsou nižší náklady na poplatcích. Výnos garantovat nelze.

Co dostanete

JEDNORÁZOVÁ CENA

DIP audit · 60 minut

1 990 Kč

Jednorázová platba po konzultaci. Bez měsíčních poplatků.

60minutová online konzultace
Analýza poplatků (TER, vstupní)
Kontrola alokace fondů v DIP
Návrh optimalizace
PDF report s doporučeními
Daňová úspora, ověříme správně

01 · Co kontrolujeme

Tři oblasti, kde lidé nejčastěji ztrácí peníze.

DIP je výborný nástroj, ale u řady smluv najdeme nastavení, které majitele každý rok zbytečně stojí peníze. Tohle hledáme.

Poplatky TER

Máte fond s TER 2,1 % místo 0,15 % ETF se stejnou expozicí? Tohle je častá chyba. Ilustrativně: na portfoliu 200 000 Kč je rozdíl 3 900 Kč ročně.

Alokace vs. horizont

Máte 40 let do penze, ale konzervativní fondy? Nebo naopak akcie 5 let před výběrem? Riziko/horizont musí ladit.

Daňová úspora

Vkládáte 48 000 Kč/rok pro maximální odpočet? Spadáte do 23 % pásma? Mnoho lidí nechává peníze na stole.

02 · Časté dotazy

Co se klienti nejčastěji ptají.

Mám DIP teprve měsíc, má smysl audit?

Ano, naopak ideální čas, ještě nemáte zafixované špatné nastavení. Předejdete chybám, které by vás stály roky vyšší poplatky.

Kolik mě DIP audit reálně ušetří?

Kde jsou poplatky zbytečně vysoké, ukážeme levnější alternativy. Úsporu nelze předem slíbit, záleží na vašich fondech.

Kdo nabízí DIP nejlépe?

Záleží na konkrétním klientovi. Patria, Fio, Conseq, ČSOB, každý má jiné silné stránky. V auditu vám doporučíme konkrétně pro vás.

Můžu DIP převést jinam bez ztráty úlevy?

Ano, převod mezi poskytovateli DIP je bez ztráty daňové úlevy. Doba spoření se nepřerušuje. Vysvětlíme jak postupovat.

Hodina vašeho času, jasno v nákladech vašeho DIP.

Bezplatná konzultace 20 minut online. Pokud bude smysl, naplánujeme audit (1 990 Kč).

Bez závazku · Reagujeme do 24 hodin · Spolupracujeme s vázaným zástupcem zapsaným v seznamu ČNB