Investiční poradenství pro Plzeň a Plzeňský kraj.
PorovnejFondy.cz působí v ČR od roku 2021. Ačkoli máme hlavní kancelář
v Praze 7, Holešovicích, většinu klientů z Plzně a Jihomoravského
kraje obsluhujeme online přes Google Meet. Pro typického
klienta z Plzně je to nejpohodlnější řešení: 30 minut zdarma
ze své kanceláře nebo domova.
Plzeň je 4. největší město ČR s rychle rostoucí komunitou
IT specialistů (Škoda Transportation, Doosan, Plzeňský Prazdroj), manažerů
a podnikatelů. Tato skupina, 30-50 let, hrubá mzda 60-150 tisíc/měs,
je ideální pro DIP optimalizaci. Náš průměrný z Plzně klient
sníží daně podle výše příspěvku a sazby.
Pokud preferujete osobní setkání v Plzni, můžeme dohodnout 1:1 schůzku
v některém z Plznských coworkingových prostor (např. Impact Hub Plzeň,
Cowo Plzeň), účtujeme cestovní náklady + 60min poradenský poplatek
(2 500 Kč).
Pro koho je poradenství vhodné
- Plzninští IT profesionálové (Škoda Transportation, Doosan Škoda Power, Plzeňský Prazdroj, Pilsen Steel), ideální pro DIP
- Plzninští podnikatelé a OSVČ s portfoliem 1+ mil. Kč hledající nezávislou recenzi
- Rodiny v Plzni plánující investice pro děti (10+ letý horizont)
- Klienti drahých bankovních fondů (KB, ČSOB, Moneta) chtějící přejít na ETF
- Lidé blížící se důchodu, kteří chtějí přebrat kontrolu nad portfoliem
- Klienti z Plzeňský krajeeKlatovy, Domažlice, Rokycany, Tachov, Plzeň-sever, Plzeň-jih
Náš tým investičních specialistů.
Veškeré investiční zprostředkování poskytuje regulovaný partner
Kiwi partners s.r.o. (vázaný zástupce ČNB s licencí podle §29 ZPKT,
pojištění GFOÚ 20 000 €). Tým tvoří 3 specialisté, kteří obsluhují
klienty z Plzně online i přes telefon:
Plzeň-specifické investiční podmínky.
Plzeň má jako 4. největší město ČR několik specifik, která ovlivňují
investiční strategii:
- Nižší životní náklady než v Praze — místní investoři často mohou ukládat větší podíl příjmu (15–25 % vs 10–15 % v Praze)
- IT sektor a vysoké platy — manažeři a senior IT typicky v 23% solidárním pásmu, kde DIP úspora dosahuje 11 040 Kč/rok
- Akademické zázemí (ZČU (Západočeská univerzita), Lékařská fakulta UK) — vysoce vzdělaný klient, který očekává datové podklady a transparentnost
- Levnější bydlení => vyšší kapitál na investice — typický z Plzně klient má vyšší investovatelný majetek než pražský
Jak probíhá spolupráce s klientem z Plzně.
- Online konzultace 30 min — přes Google Meet, kdykoli (i večer). Zdarma. Nevyžaduje cestování.
- Vyhodnocení vhodnosti (suitability test), 10 otázek o vašich cílech, horizontu, riziku. Provádí Kiwi partners s.r.o.
- Doporučení — navrhneme konkrétní další krok (DIP audit za 1 990 Kč, Strategie na míru od 19 990 Kč, atd.)
- Realizace — veškeré dokumenty podepíšete elektronicky přes Bank ID. Není nutné cestovat do Prahy.
- Follow-up — kvartální kontrola e-mailem, ročně rebalancing.
Časté dotazy Plznských klientů.
Musím cestovat do Prahy?
Ne. 92 % naší spolupráce s z Plzněmi klienty probíhá
online. Pouze pokud preferujete osobní setkání (např. složitější rodinná
situace), můžeme dohodnout schůzku v Praze nebo přijít za vámi do Brna.
Jak dlouho trvá od kontaktu po realizaci?
Typicky 7-14 dní. Konzultace do 48 hodin, vyhodnocení
vhodnosti následující den, návrh strategie do 7 dnů, realizace
(otevření účtu, nákup prvních fondů) do dalších 7 dnů.
Mohu používat brněnskou banku (Moneta, Komerční banka, ČSOB, Air Bank)?
Ano. Pro investice doporučujeme přes broker (XTB, DEGIRO) nebo přes
Kiwi Partners. Banka jako Moneta nebo Komerční slouží pro běžný
účet, ze kterého převedete prostředky na investiční účet.
Mohu si nechat poradit přes telefon?
Ano, ale doporučujeme video hovor přes Google Meet. Můžeme sdílet
obrazovku, ukázat konkrétní fondy v našem srovnávači, kalkulačku.
