Investiční poradenství pro Mladá Boleslav a Středočeský kraj.
PorovnejFondy.cz působí v ČR od roku 2021. Ačkoli máme hlavní kancelář
v Praze 7, Holešovicích, většinu klientů z Mladé Boleslavi a Jihomoravského
kraje obsluhujeme online přes Google Meet. Pro typického
klienta z Mladé Boleslavi je to nejpohodlnější řešení: 30 minut zdarma
ze své kanceláře nebo domova.
Mladá Boleslav je 16. největší s rychle rostoucí komunitou
IT specialistů (ŠKODA Auto, MB Tools, Bosch), manažerů
a podnikatelů. Tato skupina, 30-50 let, hrubá mzda 60-150 tisíc/měs,
je ideální pro DIP optimalizaci. Náš průměrný z Mladé Boleslavi klient
sníží daně podle výše příspěvku a sazby.
Pokud preferujete osobní setkání v Mladé Boleslavi, můžeme dohodnout 1:1 schůzku
v některém z klientů z Mladé Boleslavi coworkingových prostor (např. Impact Hub Mladá Boleslav,
Cowo Mladá Boleslav), účtujeme cestovní náklady + 60min poradenský poplatek
(2 500 Kč).
Pro koho je poradenství vhodné
- Mladé Boleslavinští IT profesionálové (ŠKODA Auto (největší zaměstnavatel v ČR, 24 000 lidí), MB Tools, Bosch, Faurecia), ideální pro DIP
- Mladé Boleslavinští podnikatelé a OSVČ s portfoliem 1+ mil. Kč hledající nezávislou recenzi
- Rodiny v Mladé Boleslavi plánující investice pro děti (10+ letý horizont)
- Klienti drahých bankovních fondů (KB, ČSOB, Moneta) chtějící přejít na ETF
- Lidé blížící se důchodu, kteří chtějí přebrat kontrolu nad portfoliem
- Klienti z Středočeského krajeBělá pod Bezdězem, Bakov nad Jizerou, Kosmonosy, Benátky nad Jizerou, Mnichovo Hradiště
Náš tým investičních specialistů.
Veškeré investiční zprostředkování poskytuje regulovaný partner
Kiwi partners s.r.o. (vázaný zástupce ČNB s licencí podle §29 ZPKT,
pojištění GFOÚ 20 000 €). Tým tvoří 3 specialisté, kteří obsluhují
klienty z Mladé Boleslavi online i přes telefon:
Mladá Boleslav-specifické investiční podmínky.
Mladá Boleslav má jako 16. největší několik specifik, která ovlivňují
investiční strategii:
- Nižší životní náklady než v Praze — místní investoři často mohou ukládat větší podíl příjmu (15–25 % vs 10–15 % v Praze)
- IT sektor a vysoké platy — manažeři a senior IT typicky v 23% solidárním pásmu, kde DIP úspora dosahuje 11 040 Kč/rok
- Akademické zázemí (ŠKODA Auto Vysoká škola, ČVUT regionální centrum) — vysoce vzdělaný klient, který očekává datové podklady a transparentnost
- Levnější bydlení => vyšší kapitál na investice — typický z Mladé Boleslavi klient má vyšší investovatelný majetek než pražský
Jak probíhá spolupráce s klientem z Mladé Boleslavi.
- Online konzultace 30 min — přes Google Meet, kdykoli (i večer). Zdarma. Nevyžaduje cestování.
- Vyhodnocení vhodnosti (suitability test), 10 otázek o vašich cílech, horizontu, riziku. Provádí Kiwi partners s.r.o.
- Doporučení — navrhneme konkrétní další krok (DIP audit za 1 990 Kč, Strategie na míru od 19 990 Kč, atd.)
- Realizace — veškeré dokumenty podepíšete elektronicky přes Bank ID. Není nutné cestovat do Prahy.
- Follow-up — kvartální kontrola e-mailem, ročně rebalancing.
Časté dotazy klientů z Mladé Boleslavi klientů.
Musím cestovat do Prahy?
Ne. 92 % naší spolupráce s z Mladé Boleslavimi klienty probíhá
online. Pouze pokud preferujete osobní setkání (např. složitější rodinná
situace), můžeme dohodnout schůzku v Praze nebo přijít za vámi do Brna.
Jak dlouho trvá od kontaktu po realizaci?
Typicky 7-14 dní. Konzultace do 48 hodin, vyhodnocení
vhodnosti následující den, návrh strategie do 7 dnů, realizace
(otevření účtu, nákup prvních fondů) do dalších 7 dnů.
Mohu používat brněnskou banku (Moneta, Komerční banka, ČSOB, Air Bank)?
Ano. Pro investice doporučujeme přes broker (XTB, DEGIRO) nebo přes
Kiwi Partners. Banka jako Moneta nebo Komerční slouží pro běžný
účet, ze kterého převedete prostředky na investiční účet.
Mohu si nechat poradit přes telefon?
Ano, ale doporučujeme video hovor přes Google Meet. Můžeme sdílet
obrazovku, ukázat konkrétní fondy v našem srovnávači, kalkulačku.
