smíšený fond · Generali

Generali Dynamic Balanced Fund (CZK)

CZK smíšený TER 2,62 %

ISIN IE00BGLNMR04

1 rok

+13,3 %

356. z 1201

3 roky p.a.

+11,9 %

+40 % celkem

283. z 1105

5 let p.a.

+5,4 %

+30 % celkem

356. z 1060

10 let p.a.

+5,0 %

+63 % celkem

302. z 706

Kumulativní výnos za 10 let

v základní měně fondu (CZK)

+63 %

Kde se Generali Dynamic Balanced Fund (CZK) umístil mezi všemi fondy?

Pořadí podle reálného výnosu po poplatcích napříč celou databází 1 201+ fondů a ETF dostupných v ČR.

Výnos za 1 rok

356. z 1 201

Lepší než 70 % fondů

Výnos za 3 roky

283. z 1 105

Lepší než 74 % fondů

Výnos za 5 let

356. z 1 060

Lepší než 66 % fondů

Nadprůměrný výsledek. Přesto existují fondy, které za stejné období vydělaly ještě víc — rádi vám je ukážeme.

Chcete lepší fond?

Pošleme vám nezávislý rozbor a konkrétní fondy, které ve vaší kategorii vydělaly víc — na míru vašemu cíli, horizontu a riziku. Zdarma, do 24 hodin.

Chci lepší fond — rozbor zdarma →

Vaši sousedé v žebříčku — fond hned lepší a hned horší

Kdo je v celkovém pořadí všech fondů hned nad Generali Dynamic Balanced Fund (CZK) (lepší) a hned pod ním (horší), za 1, 3 a 5 let. Na souseda lze kliknout a otevřít jeho kartu.

Za 1 rok

▲ 355. ČSOB Akciový fond ESG +13,4 %

356. Generali Dynamic Balanced Fund (CZK) (váš fond) +13,3 %

▼ 357. Amundi Fund Solutions - Multi-Asset Balanced (USD +13,3 %

z 1 201 fondů

Za 3 roky

▲ 282. Allianz Multi Asset Sustainability Balanced (CZK) +12,0 %

283. Generali Dynamic Balanced Fund (CZK) (váš fond) +11,9 %

▼ 284. Goldman Sachs III Europe Equity X hgd (CZK) +11,9 %

z 1 105 fondů

Za 5 let

▲ 355. FF - Asian Smaller Companies Fund (EUR) +5,5 %

356. Generali Dynamic Balanced Fund (CZK) (váš fond) +5,4 %

▼ 357. Generali Premium Dynamic Fund (EUR) +5,4 %

z 1 060 fondů

Srovnání se sousedy v žebříčku — graf

Modelový vývoj investice 100 000 Kč při historickém průměrném ročním výnosu

Křivky vedou přes skutečné mezilehlé hodnoty odvozené z historických výnosů za 1, 3 a 5 let (žádná simulace trhu) — ukazují reálný tvar vývoje včetně propadů a zotavení. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích. Na sousední fondy lze kliknout.

Klíčové parametry fondu

Typ fondusmíšený

Třída aktivSmíšená aktiva

SprávceGenerali

Způsob správyAktivně řízený

Měna fonduCZK

Roční poplatek (TER)2,62 % · vysoký

ISINIE00BGLNMR04

Doporučený horizont5+ let

Výkonnost fondu Generali Dynamic Balanced Fund (CZK) v grafu

1 rok +13,3 %

3 roky p.a. +11,9 %

5 let p.a. +5,4 %

10 let p.a. +5,0 %

Roční zhodnocení (p.a.) v základní měně fondu (CZK), po poplatcích. Data k 28. 6. 2026, minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.

Hodnocení fondu Generali Dynamic Balanced Fund (CZK)

Poplatek (náklady)

Drahý

TER 2,62 % vs. průměr kategorie smíšený1,84 %.

Výkon vs. kategorie

Nad průměrem kategorie

+1,2 p.b. p.a. za 10 let oproti průměru kategorie smíšený.

Jde o faktické srovnání nákladů a výkonu vůči kategorii z veřejných dat, ne o recenzi ani investiční doporučení.

Do čeho Generali Dynamic Balanced Fund (CZK) investuje a jak funguje

Rozkládá peníze mezi více tříd aktiv (akcie, dluhopisy, hotovost) a jejich poměr upravuje podle situace na trzích. Cílem je vyvážit výnos a kolísání v jednom řešení. Tento konkrétní fond je aktivně řízený — jeho složení vybírá portfolio manažer (tzv. stock picking, aktivní výběr jednotlivých titulů), výsledek proto závisí i na jeho rozhodnutích, což se obvykle promítá do vyšších poplatků.

Generali Dynamic Balanced Fund (CZK) spravuje Generali. Za posledních 10 let dosáhl výnosu +5,0 % p.a. (kumulativně +63 %). To je o 1,2 p.b. více, než činí 10letý průměr kategorie smíšený (+3,8 % p.a.). Roční nákladovost (TER) 2,62 % je v rámci kategorie vysoký.

O správci — Generali

Generali Investments CEE spravuje fondy pojišťovací skupiny Generali (dříve i ČP Invest).

Všechny fondy Generali v databázi: výkonnost a poplatky →

Kolik vás Generali Dynamic Balanced Fund (CZK) stojí na poplatcích navíc

Generali Dynamic Balanced Fund (CZK) · TER 2,62 %

972 tis. Kč

Levné indexové ETF · 0,15 %

1,6 mil. Kč

Na modelové investici 500 tis. Kč za 20 let byste jen kvůli vyššímu poplatku měl(a) u levného indexového ETF zhruba 587 tis. Kč více — při stejném hrubém výnosu 6 % p.a. Jde o orientační modelový výpočet poplatkového rozdílu, ne o příslib výnosu.

Spočítat na mé částce a horizontu →

Levnější obdobný fond

UNIQA EUR Konto (EUR)

TER 0,69 % (oproti 2,62 % u tohoto fondu) · stejná kategorie smíšený

Zobrazit fond →

Rizikový profil a horizont

Orientační míra rizika: Střední nižší ⟵ kolísání hodnoty ⟶ vyšší

1234567

Doporučený horizont

5+ let — Smíšené fondy hledají kompromis mezi výnosem a kolísáním, vhodné na střednědobý až dlouhý horizont.

Způsob správy

Aktivně řízený — výběr aktiv řídí manažer fondu.

Pro koho je fond vhodný

✓ Obvykle dává smysl pro

investory hledající kompromis mezi výnosem a klidem
střednědobý až dlouhý horizont
ty, kdo chtějí jedno řešení místo skládání portfolia

– Méně se hodí na

krátkodobé uložení peněz na pár měsíců

Jde o obecnou charakteristiku tohoto typu fondu, ne o investiční doporučení. Vhodnost konkrétního fondu závisí na vašich cílech, horizontu a rizikovém profilu — rádi vám to posoudíme zdarma.

Které fondy vydělaly nejvíc za 10 let?

Tenhle fond má roční poplatek (TER) 2,62 %. Podívejte se na žebříček TOP 100 nejvýkonnějších fondů dostupných v ČR, měřeno reálným výnosem za 10 let po poplatcích. 10 fondů ze žebříčku vám pošleme zdarma na e-mail, do 5 minut.

Získat žebříček TOP 100 zdarma → Porovnat ve srovnávači →

Podobné fondy v kategorii smíšený

Takhle si vedou nejlepší fondy ve stejné kategorii. Názvy odemknete v kompletním žebříčku TOP 100.

+9,7 % p.a.

+8,1 % p.a.

+7,5 % p.a.

+7,2 % p.a.

+6,5 % p.a.

Odemknout v žebříčku TOP 100 → 🔒 Zdarma na e-mail · do 5 minut

Časté otázky — Generali Dynamic Balanced Fund (CZK)

Do čeho Generali Dynamic Balanced Fund (CZK) investuje?

Fond kombinuje více tříd aktiv (typicky akcie a dluhopisy, případně další). Jde o aktivně řízený fond — složení portfolia vybírá portfolio manažer, což se zpravidla promítá do vyšších poplatků. Rozkládá peníze mezi více tříd aktiv (akcie, dluhopisy, hotovost) a jejich poměr upravuje podle situace na trzích. Cílem je vyvážit výnos a kolísání v jednom řešení. Tento konkrétní fond je aktivně řízený — jeho složení vybírá portfolio manažer (tzv. stock picking, aktivní výběr jednotlivých titulů), výsledek proto závisí i na jeho rozhodnutích, což se obvykle promítá do vyšších poplatků.

Jaký má Generali Dynamic Balanced Fund (CZK) poplatek (TER)?

Roční nákladovost (TER) fondu Generali Dynamic Balanced Fund (CZK) je 2,62 %, což je v rámci kategorie smíšený vysoký. Na modelové investici 500 tis. Kč a 20 letech to oproti levnému indexovému ETF (0,15 %) znamená rozdíl zhruba 587 tis. Kč v majetku navíc (orientačně, při stejném hrubém výnosu).

Jaký byl výnos fondu Generali Dynamic Balanced Fund (CZK)?

Za posledních 10 let dosáhl Generali Dynamic Balanced Fund (CZK) výnosu +5,0 % p.a. (kumulativně +63 %), tedy o 1,2 p.b. více než 10letý průměr kategorie smíšený (+3,8 % p.a.). Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.

Existuje levnější alternativa k Generali Dynamic Balanced Fund (CZK)?

Nejlevnější fond stejné kategorie smíšený v naší databázi je UNIQA EUR Konto (EUR) s ročním poplatkem 0,69 % (oproti 2,62 % u Generali Dynamic Balanced Fund (CZK)). Oba fondy si můžete porovnat v našem srovnávači fondů.

Upozornění: Uvedené výnosy jsou historické (p.a. i kumulativně za 10 let, v základní měně fondu) a nejsou zárukou budoucích výnosů. Hodnota investice kolísá a může i klesnout. Údaje jsou informativní, nejde o investiční doporučení ani nabídku; vhodnost fondu závisí na vašich cílech, horizontu a rizikovém profilu. Uvedený rizikový profil, zaměření a doporučený horizont jsou orientační, odvozené z typu a názvu fondu; závazný ukazatel rizika (SRI 1–7) a přesné zaměření najdete v dokumentu klíčových informací (KID) a statutu fondu. Data k 28. 6. 2026.