J&T MONEY (CZK)
Porovnejfondy
J&T MONEY OPF je podílový fond, kde J&T banka je aranžérem většiny podnikových dluhopisů tohoto fondu. Jeho růst stojí na tzv. high-yield dluhopisech s kratší splatností nebo proměnlivou úrokovou sazbou. Díky tomu fond dosahuje zajímavého výnosu při velmi nízké kolísavosti investic. Cílí na dosažení kapitálového výnosu, který překoná výnos bankovních vkladů, a celé jeho portfolio je navíc měnově zajištěno.
• Dluhopisy zahraniční 49,08 %
• Dluhopisy domácí 47,91 %
• Hotovost domácí 1,27 %
• Pod.listy zahraniční 1,24 %
• Ostatní 0,50 %
Aktualizace k datu 30. 9. 2023
EPH 4,50% 17/3/2025 7,96 %
J&T GLOBAL FINANCE 8,125 30/05/2028 6,50 %
J&T Finance Group 4,75% 14/10/2024 5,31 %
TMR 4,4% 10/10/2024 4,69 %
J&T Energy Financing 0% 01/08/2025 3,71 %
Tento fond od J&T Banky zdá se být zajímavou investiční příležitostí pro ty, kteří hledají kombinaci atraktivního výnosu a nízké kolísavosti. Charakteristika fondu ukazuje na několik klíčových faktorů:
Podnikové dluhopisy: Portfolio fondu převažují podnikové dluhopisy. To znamená, že fond investuje do dluhopisů emitovaných soukromými společnostmi, nikoliv státem. To může poskytnout vyšší výnosy než vládní dluhopisy, ale obvykle přináší i vyšší míru rizika.
High-yield dluhopisy: Fond se zaměřuje na tzv. "high-yield" dluhopisy. Tyto dluhopisy jsou obvykle spojeny s vyšším rizikem než investment-grade dluhopisy, ale také nabízejí vyšší výnosy. Tato strategie může potenciálně přinést atraktivní výnosy, ale s vyšší kolísavostí.
Kratší splatnost nebo proměnlivá úroková sazba: Fond investuje do dluhopisů s kratší splatností nebo proměnlivou úrokovou sazbou. Kratší splatnost znamená menší expozici tržním rizikům, zatímco proměnlivá úroková sazba může pomoci fondu přizpůsobit se změnám na trhu.
Cíl kapitálového výnosu: Fond má za cíl dosahovat kapitálového výnosu, který překonává výnosy bankovních vkladů. To naznačuje, že je vhodný pro investory, kteří chtějí dosáhnout vyššího výnosu než klasické úspory na bankovním účtu.
Měnové zajištění: Portfolio fondu je měnově zajištěno, což může chránit investory před rizikem spojeným s výkyvy v kurzech měn. Tato strategie může být důležitá pro investory s globálním portfoliem.
Celkově lze říci, že tento fond je vhodný pro investory, kteří hledají vyvážený přístup k investování s ohledem na riziko a výnos. Díky kombinaci podnikových dluhopisů, high-yield dluhopisů a měnového zajištění může nabídnout relativně stabilní výkonnost a zároveň konkurenceschopný výnos v porovnání s bankovními vklady. Je však důležité si uvědomit, že investice do dluhopisů vždy nese určitou míru rizika, a investoři by měli pečlivě zvážit své investiční cíle a toleranci k riziku předtím, než se rozhodnou investovat. Je také důležité sledovat aktuální vývoj na trzích a výkonnost fondu, protože tržní podmínky se mohou měnit.
Min. investiční horizont 2 roky
Typ fondu speciální fond kolektivního investování, otevřený podílový fond
Správce fondu J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOST, a.s.
Depozitář fondu ATLANTIK finanční trhy, a. s.
Manažer fondu Ing. Martin Kujal, CFA
Datum zahájení činnosti 23. 8. 2012
Vlastní kapitál celkem 8 397 285 301,00 Kč
Aktuální hodnota PL 1,5305 Kč
Změna aktuální hodnoty PL 0,09 %
Minimální vstupní investice 300 CZK
Poplatek za správu aktuálně 1,00 %; max. 1,50 % z průměrné roční hodnoty fondového kapitálu
Stanovení aktuální hodnoty denně
Poplatková kategorie I
Kategorie klienta Neprofesionální investor, Profesionální investor, Způsobilá protistrana
Znalosti a zkušenosti Základní investor, Informovaný investor, Zkušený investor
Investiční horizont v letech 2
Investiční cíl Kombinace ochrana i růst
Schopnost nést ztráty Ano
Tolerance rizika dle SRI/SRRI 2
Zdroj: J&T BANKA
