Podílový fond Erste Asset Management - Česká Spořitelna Universum prostřednictvím své atraktivní investiční strategie kombinující více druhů aktiv se fond UNIVERSUM snaží dlouhodobě překonávat výnosy českých státních dluhopisů. Fond Universum je komplexním investičním portfoliem. Neomezuje se pouze na základní typy investic (třídy aktiv), ale prostřednictvím flexibilní investiční strategie využívá potenciál výnosu i alternativních investic a realitní složky. Dokáže pružně reagovat na tržní vývoj a upravovat poměr konzervativní i dynamické složky portfolia ve prospěch možného výnosu. Velice efektivně tak optimalizuje poměr mezi výnosovým potenciálem a kolísáním hodnoty fondu.Konzervativní část portfolia dodává fondu stabilitu a je tvořena konzervativními dluhopisy a nástroji peněžního trhu. Jejich podíl může v obdobích tržních výkyvů tvořit převážnou část portfolia, a to až 90 %, minimálně pak 50 %. Podíl dynamické složky je tak významně snížen. Dynamická složka portfolia je tvořena především akciemi, které mají minimální zastoupení v portfoliu 10 %. Ty jsou doplněny o realitní a alternativní investiční nástroje. V období růstu dynamických aktiv umožnuje flexibilní investiční strategie fondu podíl této složky navyšovat. Podíl dynamických aktiv tak může tvořit až 50 % portfolia.

Podílový fond Erste Asset Management - Česká Spořitelna Universum  uplatňuje aktivní investiční politiku a nepřihlíží k referenční hodnotě. Jednotlivá aktiva jsou do fondu Universum vybírána na základě vlastního rozhodování a rozsah výběru investiční společnosti není omezen.

‍

Základní údaje k podílovému fondu Erste Asset Management - Česká Spořitelna Universum k 29.9. 2023.

Hodnota fondového kapitálu fondu: 3 098 801 125 CZK

Den prvního vydání: 02.11.2018

Vstupní poplatek max.: 1,00%

Poplatek za zpětný odkup: 0,00%

Správcovský poplatek max.²: 0,70% p.a.

Výkonnostní poplatek: 0%

Doporučený investiční horizont: minimálně 4 roky

Depozitář: Česká spořitelna, a.s.

Investiční společnost: Erste Asset Management GmbH, pobočka Česká republika

‍

Největší pozice podílového fondu Erste Asset Management - Česká Spořitelna Universum k 30.9. 2023: DLUHOPISOVY FOND 16,46%, FOND STATNICH DLUHOPISU 11,37 %, XT BOND EUR-T 7,60 %, ERSTE BOND DOLLAR 4,17 %, GOVERNMENT BOND 0.25 02/10/27 4,17%.

‍

Rozložení podílového fondu Erste Asset Management - Česká Spořitelna Universum podle aktiv k 29.9.2023:

Výkonnost  podílového fondu Erste Asset Management - Česká Spořitelna Universum podle aktiv k 20.10.2023: Od založení 5.11.2018 do 20.10.2023. Kumulativní výnos 7,42 %, roční průměrný výnos 1,45 %.

Zdroj: Česká spořitelna, Erste Group