Podílový fond ČSOB - Bohatství je určený pro neprofesionálního klienta.

Produkt je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů. Podílový fond ČSOB Bohaství je určen pro klienta s minimálně opatrným postojem k riziku. Pro klienta s tímto investičním profilem je charakteristické, že klade důraz na rovnováhu mezi očekávaným výnosem a mírou kolísavosti hodnoty investice. Podílový fond ČSOB Bohaství čekává výnos převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů s cílem mírně překonat růst spotřebitelských cen (inflaci). Zaměřuje se na investiční příležitosti se středním investičním horizontem. ČSOB používá pro určení rizikovosti produktu produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI). Popis jak je určováno produktové skóre naleznete v Jak se stanovuje produktové skóre. V případě odmítnutí investičního dotazníku klientem, nelze s výjimkou investičního horizontu a typu klienta vyhodnotit zbylé kategorie cílového trhu. V daném případě je vám omezena nabídka na běžné podílové fondy. Veškeré transakce provádíte dle vlastního uvážení a na vlastní riziko, proto vždy ČSOB doporučuje, aby jste odmítnutí investičního dotazníku vždy pečlivě zvážili. V případě, kdy vyplníte v investičního dotazníku pouze své znalosti a zkušenosti s investičními produkty, tak vám nelze vyhodnotit následující kritéria cílového trhu riziková tolerance, návratnost investice, ochota nést ztrátu, finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu.

‍

Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby. Bez internetu ani mobilu si už život neumíme ani představit (Alphabet, Apple). On-line bezpečně nakoupíme zboží (Amazon). Před nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Při sportování se neobejdeme bez kvalitního vybavení (Adidas, Nike). Jako fanoušci nových technologií se těšíme na nový elektromobil Škoda Enyaq iV (Volkswagen). I v této době si můžeme jídlo vyzvednout u okénka (McDonald’s). Nejenom v době covidové jsou pohádky (Walt Disney) nejlepším kamarádem našich dětí. A za vše zaplatíme kartou (Visa, Mastercard).

Základní údaje k fondu ČSOB BOHASTVÍ:

Typ produktu: smíšený fond

Vlastní kapitál (mil.): 35330,05 CZK

Datum vzniku: 15. 10. 2000

Měna: CZK

Typ výnosu: kapitalizační

ISIN: 770000002244

Minimální doporučená doba držení: 5 let

Vstupní poplatek: 1,5 %

Poplatek za obhospodařování: 1,5 %

Správce / obhospodařovatel: ČSOB AM

Registrovaný název: ČSOB Bohatství

Nejvýznamnější tituly v portfoliu fondu ČSOB Bohatsví (k 31.08.2023)

CZECH REPUBLIC CZGB 0 1/4 02/10/27 6,1 %, CZECH REPUBLIC CZGB 1 06/26/26 4,98 %, CZECH REPUBLIC CZGB 1 1/4 02/14/25 4,22 %, CZECH REPUBLIC CZGB 2 3/4 07/23/29 3,7 %, CZECH REPUBLIC CZGB 2 1/2 08/25/28 3,45 %, CZECH REPUBLIC CZGB 1.2 03/13/31 3,27 %, CZECH REPUBLIC CZGB 2.4 09/17/25 3,07 %, CZECH REPUBLIC CZGB 1 3/4 06/23/32 2,75 %, CESKO OBCH BK CZ KBCBB Float 09/11/25 2,59 %, CZECH REPUBLIC CZGB 6 02/26/26 2,49 %.

Struktura portfolia podle typu aktiv (k 31.08.2023)

Akcie 38,12 %, Dluhopisy 61,01 %, Depozita a peněžní trh 0,87 %, Realitní investice 0 %, Alternativní investice 0 %. Složka Depozita a peněžní trh zahrnuje také dluhopisy se splatností do 1 roku.

Nejvýznamnější přímé akciové tituly v portfoliu fondu ČSOB Bohaství:

APPLE INC 5,03%, MICROSOFT CORP 3,77%, ALPHABET INC-CL C 3,34%, ASML HOLDING NV 3,01%, HOME DEPOT INC 2,57%, PROCTER & GAMBLE CO/THE 2,49%, VISA INC-CLASS A SHARES 2,49%, ADOBE INC 2,43%, DIAGEO PLC 2,37%, KBC Equity Fund New Asia -ISB 2,36%.

Sektorové rozdělení akciové části fondu ČSOB Bohaství:

Informační technologie 23,42 %, Zboží dlouhodobé spotřeby 15,24 %, Zdravotnictví 12,84 %, Finance 12,62 %, Zboží běžné spotřeby 11,92 %, Komunikační služby 7,81 %, Průmysl 5,3 %, Energetika 4,94 %, Materiály 4,91 %, Nespecifikováno 0,93 %.

Regionální rozdělení akciové části fondu:

USA 66,06 %, Francie 10,99 %, Spojené království 6,27 %, Švýcarsko 4,97 %, Nizozemsko 4,76 %, Dánsko 2,15 %, Německo 1,6 %, Čína 0,77 %, Indie 0,5 %, Tchaj-wan 0,47 %.

Výnos podílového fondu ČSOB Bohaství od založení 6.10.2003 do 23.10.2023. Kumulativní výnos v měně 90,61 %, roční výnos v měně 3,27 %.

‍

Zdroj: ČSOB, KBC GROUP