Česko vs. Svět: Máme nejlepší fondy na světové akcie?
Jan Filip
Fondy investující do světových akcií byly minimálně posledních 10 let velmi dobrou cestou jak slušně vydělat. Fondy v tomto srovnání jsou těmi nejlepšími, které jednotlivé investiční společnosti nabízí. Pokud je tedy zmíněno, že fond od společnosti XY vyšel ze srovnání nejhůř, pak všechny ostatní fondy od této společnosti zaměřené na světové akcie jsou ještě horší. Do tohoto srovnání vstupuje celkem 26 fondů. 11 z nich je vedených v USD, 4 v EUR a 11 v CZK. V případě fondů vedených v USD a EUR je zohledněn vliv kurzu podle údajů České národní banky tak, aby je bylo možné srovnat s fondy v CZK. Jde o fondy z dílen jak bank se zastoupením v Česku (například ČSOB, J&T, Raiffeisen či Partners), ale také světových gigantů BlackRock, Fidelity, Amundi, nebo Goldman Sachs. Výnosy za posledních 10 let se pohybují ve velmi širokém rozmezí, takže se vyplatí vědět, jaké fondy jsou nejlepší. Rozdíl je přes 160 %, takže už se bavíme o ušlých výdělcích v řádech statisíců i pro drobné investory.
Všech 26 fondů můžeme porovnat v horizontu maximálně 3 roky, jelikož jeden z fondů od Amundi a fond od VIG nemají delší historii. Výnos se pohyboval mezi -9 % a 44,5 %. Mezi třemi nejhoršími jsou kromě fondu Abrdn SICAV I - Global Sustainable Equity od Abrdn Investments také bohužel dva fondy nabízené dvěma velkými českými bankami: Fio globální akciový fond (-0,9 %) a Raiffeisen - Nachhaltigkeit - Aktien (7 %). Pokud investujete do světových akcií s některou z těchto společností, pak, na vašem místě, bychom vážně uvažovali nad změnou.
V tomto období porovnáváme 24 fondů. Výnos se pohyboval mezi 26,3 % a 102,8 %. Nejlepší fond tedy přinesl ČTYŘIKRÁT vyšší zisk než ten nejslabší. Mezi třemi nejhoršími jsou kromě fondu od Abrdn Investments také opět bohužel dva fondy nabízené dvěma českými společnostmi: Conseq (Active Invest Dynamický) a Broker Consulting (OK Smart ETF, podfond Broker Consulting SICAV). Výše zmiňované fondy od Fio a Raiffeisen se stále drží v nejhorší třetině.
Z porovnání na takto dlouhém horizontu vypadly fondy od Broker Consulting, Fio, Schroder, Goldman Sachs a Fidelity. Výnos zbývajících 19 se pohyboval mezi 36 % a 170,8 %. Výnos nejlepšího byl tedy skoro PĚTINÁSOBNÝ oproti nejslabšímu. Mezi třemi nejhoršími byly oba fondy Consequ (Active Invest Dynamický a Private Invest dynamické portfolio) a také fond od Franklin Templeton. Pokud začínáte uvažovat nad změnou, anebo chcete investovat s těmi nejlepšími, pak budeme rádi, když nás kontaktujete.
Ze srovnání vypadly na tomto investičním horizontu také fondy od BNP Paribas a Allianz. Zbývajících 17 fondů mělo výnos mezi 32,4 % a 195,7 %. Rozdíl tedy více než ŠESTINÁSOBNÝ. Kvůli tolika penězům navíc se už vyplatí přemýšlet o změně. Mezi třemi nejhoršími je stále Abrdn Investments a bohužel také oba od Consequ. I fondy od Partners, ČSOB, Generali nebo Uniqa mají výnosy o více než 90 % nižší oproti vítězi. Investovat s těmi nejlepšími se prostě vyplatí a naší prací je vás s nimi seznámit a se vším kolem pomoci.
Pokud použijeme stejný způsob bodování, který se využívá ve Formuli 1, a zároveň budeme hodnotit pouze fondy, které figurovaly ve třech nejdelších srovnáních (5 let, 8 let, 10 let), tak nejhoršího výsledku dosáhly fondy od české Partners, slovenské IAD investments a francouzské BNP Paribas. Mezi devíti nejhoršími (z celkového počtu 17 hodnocených) jsou i fondy od Uniqa, Raiffeisen, Generali, Allianz a ČSOB, tedy firem, jejichž fondy má velká část českých investorů. Jestliže vás zajímá také to, které fondy byly naopak nejlepší, pak není nic jednoduššího než nás kontaktovat pomocí webového formuláře.
