smíšený fond · Generali

Generali Premium Balanced Fund (EUR)

EUR smíšený TER 1,99 %

ISIN IE00BGLNMD67

1 rok

+9,2 %

500. z 1201

3 roky p.a.

+8,0 %

+26 % celkem

512. z 1105

5 let p.a.

+1,8 %

+9 % celkem

669. z 1060

10 let p.a.

+2,7 %

+31 % celkem

473. z 706

Kumulativní výnos za 10 let

v základní měně fondu (EUR)

+31 %

Kde se Generali Premium Balanced Fund (EUR) umístil mezi všemi fondy?

Pořadí podle reálného výnosu po poplatcích napříč celou databází 1 201+ fondů a ETF dostupných v ČR.

Výnos za 1 rok

500. z 1 201

Lepší než 58 % fondů

Výnos za 3 roky

512. z 1 105

Lepší než 54 % fondů

Výnos za 5 let

669. z 1 060

Lepší než 37 % fondů

Průměrný výsledek — 668 fondů vydělalo víc. Pravděpodobně najdeme lepší a levnější.

Chcete lepší fond?

Pošleme vám nezávislý rozbor a konkrétní fondy, které ve vaší kategorii vydělaly víc — na míru vašemu cíli, horizontu a riziku. Zdarma, do 24 hodin.

Chci lepší fond — rozbor zdarma →

Vaši sousedé v žebříčku — fond hned lepší a hned horší

Kdo je v celkovém pořadí všech fondů hned nad Generali Premium Balanced Fund (EUR) (lepší) a hned pod ním (horší), za 1, 3 a 5 let. Na souseda lze kliknout a otevřít jeho kartu.

Za 1 rok

▲ 500. FF - Euro 50 Index Fund (EUR) +9,2 %

501. Generali Premium Balanced Fund (EUR) (váš fond) +9,2 %

▼ 502. Amundi Funds Emerging Markets Bond hedged (CZK) +9,1 %

z 1 201 fondů

Za 3 roky

▲ 512. Amundi Funds Glob. Equity Income Select A2dis(EUR) +8,0 %

513. Generali Premium Balanced Fund (EUR) (váš fond) +8,0 %

▼ 514. Conseq-Orbit, podfond Conseq Venture Debt I1 (CZK) +8,0 %

z 1 105 fondů

Za 5 let

▲ 671. FF - Global Multi Asset Income hedgedCZK/USD (CZK) +1,8 %

672. Generali Premium Balanced Fund (EUR) (váš fond) +1,8 %

▼ 673. Invesco Balanced-Risk Select Fund A (EUR) +1,8 %

z 1 060 fondů

Srovnání se sousedy v žebříčku — graf

Modelový vývoj investice 100 000 Kč při historickém průměrném ročním výnosu

Křivky vedou přes skutečné mezilehlé hodnoty odvozené z historických výnosů za 1, 3 a 5 let (žádná simulace trhu) — ukazují reálný tvar vývoje včetně propadů a zotavení. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích. Na sousední fondy lze kliknout.

Klíčové parametry fondu

Typ fondusmíšený

Třída aktivSmíšená aktiva

SprávceGenerali

Způsob správyAktivně řízený

Měna fonduEUR

Roční poplatek (TER)1,99 % · vysoký

ISINIE00BGLNMD67

Doporučený horizont5+ let

Výkonnost fondu Generali Premium Balanced Fund (EUR) v grafu

1 rok +9,2 %

3 roky p.a. +8,0 %

5 let p.a. +1,8 %

10 let p.a. +2,7 %

Roční zhodnocení (p.a.) v základní měně fondu (EUR), po poplatcích. Data k 28. 6. 2026, minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.

Hodnocení fondu Generali Premium Balanced Fund (EUR)

Poplatek (náklady)

Drahý

TER 1,99 % vs. průměr kategorie smíšený1,84 %.

Výkon vs. kategorie

Pod průměrem kategorie

-1,1 p.b. p.a. za 10 let oproti průměru kategorie smíšený.

Jde o faktické srovnání nákladů a výkonu vůči kategorii z veřejných dat, ne o recenzi ani investiční doporučení.

Do čeho Generali Premium Balanced Fund (EUR) investuje a jak funguje

Rozkládá peníze mezi více tříd aktiv (akcie, dluhopisy, hotovost) a jejich poměr upravuje podle situace na trzích. Cílem je vyvážit výnos a kolísání v jednom řešení. Tento konkrétní fond je aktivně řízený — jeho složení vybírá portfolio manažer (tzv. stock picking, aktivní výběr jednotlivých titulů), výsledek proto závisí i na jeho rozhodnutích, což se obvykle promítá do vyšších poplatků.

Generali Premium Balanced Fund (EUR) spravuje Generali. Za posledních 10 let dosáhl výnosu +2,7 % p.a. (kumulativně +31 %). To je o 1,1 p.b. méně, než činí 10letý průměr kategorie smíšený (+3,8 % p.a.). Roční nákladovost (TER) 1,99 % je v rámci kategorie vysoký.

O správci — Generali

Generali Investments CEE spravuje fondy pojišťovací skupiny Generali (dříve i ČP Invest).

Všechny fondy Generali v databázi: výkonnost a poplatky →

Kolik vás Generali Premium Balanced Fund (EUR) stojí na poplatcích navíc

Generali Premium Balanced Fund (EUR) · TER 1,99 %

1,1 mil. Kč

Levné indexové ETF · 0,15 %

1,6 mil. Kč

Na modelové investici 500 tis. Kč za 20 let byste jen kvůli vyššímu poplatku měl(a) u levného indexového ETF zhruba 461 tis. Kč více — při stejném hrubém výnosu 6 % p.a. Jde o orientační modelový výpočet poplatkového rozdílu, ne o příslib výnosu.

Spočítat na mé částce a horizontu →

Levnější obdobný fond

UNIQA EUR Konto (EUR)

TER 0,69 % (oproti 1,99 % u tohoto fondu) · stejná kategorie smíšený

Zobrazit fond →

Rizikový profil a horizont

Orientační míra rizika: Střední nižší ⟵ kolísání hodnoty ⟶ vyšší

1234567

Doporučený horizont

5+ let — Smíšené fondy hledají kompromis mezi výnosem a kolísáním, vhodné na střednědobý až dlouhý horizont.

Způsob správy

Aktivně řízený — výběr aktiv řídí manažer fondu.

Pro koho je fond vhodný

✓ Obvykle dává smysl pro

investory hledající kompromis mezi výnosem a klidem
střednědobý až dlouhý horizont
ty, kdo chtějí jedno řešení místo skládání portfolia

– Méně se hodí na

krátkodobé uložení peněz na pár měsíců

Jde o obecnou charakteristiku tohoto typu fondu, ne o investiční doporučení. Vhodnost konkrétního fondu závisí na vašich cílech, horizontu a rizikovém profilu — rádi vám to posoudíme zdarma.

Které fondy vydělaly nejvíc za 10 let?

Tenhle fond má roční poplatek (TER) 1,99 %. Podívejte se na žebříček TOP 100 nejvýkonnějších fondů dostupných v ČR, měřeno reálným výnosem za 10 let po poplatcích. 10 fondů ze žebříčku vám pošleme zdarma na e-mail, do 5 minut.

Získat žebříček TOP 100 zdarma → Porovnat ve srovnávači →

Podobné fondy v kategorii smíšený

Takhle si vedou nejlepší fondy ve stejné kategorii. Názvy odemknete v kompletním žebříčku TOP 100.

+9,7 % p.a.

+8,1 % p.a.

+7,5 % p.a.

+7,2 % p.a.

+6,5 % p.a.

Odemknout v žebříčku TOP 100 → 🔒 Zdarma na e-mail · do 5 minut

Časté otázky — Generali Premium Balanced Fund (EUR)

Do čeho Generali Premium Balanced Fund (EUR) investuje?

Fond kombinuje více tříd aktiv (typicky akcie a dluhopisy, případně další). Jde o aktivně řízený fond — složení portfolia vybírá portfolio manažer, což se zpravidla promítá do vyšších poplatků. Rozkládá peníze mezi více tříd aktiv (akcie, dluhopisy, hotovost) a jejich poměr upravuje podle situace na trzích. Cílem je vyvážit výnos a kolísání v jednom řešení. Tento konkrétní fond je aktivně řízený — jeho složení vybírá portfolio manažer (tzv. stock picking, aktivní výběr jednotlivých titulů), výsledek proto závisí i na jeho rozhodnutích, což se obvykle promítá do vyšších poplatků.

Jaký má Generali Premium Balanced Fund (EUR) poplatek (TER)?

Roční nákladovost (TER) fondu Generali Premium Balanced Fund (EUR) je 1,99 %, což je v rámci kategorie smíšený vysoký. Na modelové investici 500 tis. Kč a 20 letech to oproti levnému indexovému ETF (0,15 %) znamená rozdíl zhruba 461 tis. Kč v majetku navíc (orientačně, při stejném hrubém výnosu).

Jaký byl výnos fondu Generali Premium Balanced Fund (EUR)?

Za posledních 10 let dosáhl Generali Premium Balanced Fund (EUR) výnosu +2,7 % p.a. (kumulativně +31 %), tedy o 1,1 p.b. méně než 10letý průměr kategorie smíšený (+3,8 % p.a.). Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.

Existuje levnější alternativa k Generali Premium Balanced Fund (EUR)?

Nejlevnější fond stejné kategorie smíšený v naší databázi je UNIQA EUR Konto (EUR) s ročním poplatkem 0,69 % (oproti 1,99 % u Generali Premium Balanced Fund (EUR)). Oba fondy si můžete porovnat v našem srovnávači fondů.

Upozornění: Uvedené výnosy jsou historické (p.a. i kumulativně za 10 let, v základní měně fondu) a nejsou zárukou budoucích výnosů. Hodnota investice kolísá a může i klesnout. Údaje jsou informativní, nejde o investiční doporučení ani nabídku; vhodnost fondu závisí na vašich cílech, horizontu a rizikovém profilu. Uvedený rizikový profil, zaměření a doporučený horizont jsou orientační, odvozené z typu a názvu fondu; závazný ukazatel rizika (SRI 1–7) a přesné zaměření najdete v dokumentu klíčových informací (KID) a statutu fondu. Data k 28. 6. 2026.